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En medio del creciente interés de los consumidores por inversiones alternativaslos asesores financieros dicen que es importante encontrar la forma correcta de invertir.
Las inversiones alternativas son una categoría amplia que cubre muchos activos fuera de las tenencias tradicionales de efectivo, acciones y bonos. Las alternativas incluyen activos del mercado privadobienes raíces, productos básicos como oro y petróleo, y criptomonedas, entre otros.
Invertir en estos productos puede implicar riesgos y complejidades adicionales, dijeron los asesores. Una forma inteligente de exponerse a ellos es un vehículo más tradicional: los fondos cotizados en bolsa.
La estrategia representa una intersección de intereses de los inversores. Los inversores han invertido más de 1 billón de dólares en ETF con sede en EE. UU. en lo que va de año, en camino de establecer un nuevo récord anual, State Street Investment Management dijo a principios de este mes. Gran parte de esa afluencia se ha destinado a ETF de oro y criptomonedasdijeron recientemente otros analistas a CNBC.
Los más jóvenes, especialmente, son expresando desilusión con las participaciones convencionales, un fenómeno que los expertos han denominado “nihilismo financiero”.
Dos tercios de los estadounidenses encuestados dijeron que el éxito en las inversiones requiere complementar los activos tradicionales, según una nueva encuesta de Charles Schwab. Casi la mitad de los encuestados, el 45%, dijo que están interesados en poseer alternativas, como capital privado, asociaciones inmobiliarias y fondos de cobertura.
La encuesta de Schwab, realizada esta primavera, encuestó a 2.400 personas: una muestra de 2.000 adultos, más 200 encuestados adicionales de la Generación Z y 200 inversores en criptomonedas.
Las regulaciones cambiantes también pueden permitir que más personas accedan a una variedad más amplia de activos alternativos.
Presidente Donald Trump firmado una orden ejecutiva de agosto diseñada para facilitar la incorporación de productos alternativos a los planes de jubilación en el lugar de trabajo. Mientras tanto, la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. cambios realizados recientemente eso podría acelerar el lanzamiento de ETF criptográficos al contado.
‘La inversión aburrida todavía funciona’
El uso de ETF para exponerse a las alternativas puede ayudarle a eludir algunas de las complejidades de invertir directamente en dichos activos, es decir, falta de liquidez, dijo Cathy Curtis, fundadora y directora ejecutiva de Curtis Financial Planning en Oakland, California.
“Estas inversiones (privadas) a menudo tienen períodos de bloqueo de varios años, ventanas de reembolso limitadas o dependen de que el fondo subyacente liquide sus tenencias antes de que los inversores puedan recibir el pago”, dijo Curtis, miembro de CNBC. Consejo Asesor Financiero.
Sin embargo, los ETF que mantienen estos activos menos líquidos normalmente todavía pueden ser comerciado libremente durante todo el día y en horario extendido.
Curtis recomienda limitar las inversiones alternativas a entre el 10% y el 15% si tiene una cartera grande, y a menos del 5% si tiene menos ahorros.
Aquellos que invierten para comprar una casa, enviar a sus hijos a la universidad o jubilarse algún día pueden descubrir que las acciones y bonos tradicionales siguen siendo una mejor apuesta para la mayor parte de su cartera, dijo Andy Reed, jefe de investigación de economía conductual de Vanguard.
“Aunque hay ruido constante en el panorama de inversiones, perseguir las modas pasajeras o los últimos titulares puede impactar negativamente la cartera de un inversor en el corto y largo plazo”, dijo Reed.
La historia demuestra que invertir dinero en una amplia cesta de acciones es muy rentable a largo plazo. Si invirtieras sólo 1.000 dólares en el S&P 500 el 1 de febrero de 1970, tendrías más de 379.000 dólares al 20 de octubre, según Morningstar Direct. Una inversión de 1.000 dólares en el índice el 1 de enero de 2020 valdría más de 2.200 dólares el 20 de octubre.
“La inversión aburrida todavía funciona”, dijo Curtis.
