DeepSeek de China ha revolucionado el mundo de la IA con el lanzamiento de un modelo de IA de código abierto que, según se informa, superó al de OpenAI en varios puntos de referencia. Aún más sorprendente es la afirmación de la compañía de que su tecnología de inteligencia artificial se desarrolló por sólo 5,6 millones de dólares.
Esta cifra ha llamado la atención, especialmente porque empresas como OpenAI y Anthropic han gastado cientos de millones al año para desarrollar sus modelos de lenguaje grande. Mientras tanto, gigantes tecnológicos como Microsoft han previsto un gasto de 80.000 millones de dólares en 2025, y Meta ha proyectado un gasto de entre 6.000 y 65.000 millones de dólares este año, gran parte de él dirigido a las GPU de Nvidia.
Como inversor en OpenAI y Anthropic a través de recaudación de fondosademás de ser propietario de la mayoría de las grandes acciones tecnológicas de EE. UU., el desempeño de DeepSeek me tiene intrigado.
La necesidad es la madre de la invención
Fundada en 2023 por Liang Wenfeng, exjefe del fondo de cobertura cuantitativo High-Flyer impulsado por IA, DeepSeek ha adoptado un enfoque de código abierto para el desarrollo de la IA. Esta estrategia permite a la comunidad global de desarrolladores inspeccionar, mejorar e innovar en su software.
DeepSeek afirma que su modelo R1 iguala o supera los productos líderes de OpenAI y Meta en puntos de referencia como AIME 2024 (tareas matemáticas), MMLU (conocimientos generales) y AlpacaEval 2.0 (rendimiento de preguntas y respuestas). También ocupa un lugar destacado en la clasificación de Chatbot Arena de UC Berkeley. Todo esto es difícil de creer con recursos tan limitados.
La aplicación móvil de la compañía, lanzada a principios de enero de 2025, ascendió rápidamente a la cima de las listas de descargas de iPhone en países como EE. UU., Australia y el Reino Unido. Lo que distingue en parte a DeepSeek es su modelo de inteligencia artificial, R1, que explica su razonamiento antes de entregar respuestas. —Un diferenciador clave de competidores como ChatGPT de OpenAI.
¿Cómo surgió una pequeña startup con menos de 200 empleados y un presupuesto que es la mitad de lo que muchos entusiastas de las finanzas personales consideran? ideal para jubilarse ¿Consiguen competir eficazmente con los gigantes estadounidenses? La respuesta podría estar en la necesidad. Cuando algo se vuelve imperativo, a menudo le sigue la innovación.
Haz lo que sea necesario para sobrevivir
Como paralelo, consideremos Financial Samurai, un equipo de dos personas (mi esposa y yo) que opera con un presupuesto modesto pero que logra competir eficazmente contra sitios con grandes equipos de escritores, editores y trabajadores independientes. Si alguna vez perdiéramos todo y necesitáramos reconstruir nuestro patrimonio neto ganar millones en línea para apoyar a nuestros hijos, estoy seguro de que podríamos hacerlo. No hay nada que un padre no haría por sus hijos.
Sin embargo, si Financial Samurai tuviera un rendimiento al mismo nivel que DeepSeek, sería como si este sitio generara tanto tráfico como Los New York Times—un gigante de los medios con ~1.700 periodistas y 5.800 empleados en total. Tal logro sería virtualmente imposiblepor lo que me resulta difícil creer que DeepSeek solo haya gastado 5,6 millones de dólares sin recibir un apoyo sustancial del gobierno chino.
La otra cara de la moneda
Alex Wang, director ejecutivo de Scale AI, de 28 años, radicado en Estados Unidos, le dijo a CNBC:
“Los laboratorios chinos tienen más H100 de lo que la gente piensa”, en referencia a las GPU de Nvidia, cuya exportación a China está restringida. “Tengo entendido que DeepSeek tiene alrededor de 50.000 H100, de los que no pueden hablar, obviamente, porque viola los controles de exportación de Estados Unidos”.
La conclusión lógica parece ser que DeepSeek tiene muchos más recursos de los que revela al público. Una vez que el pánico inicial disminuya, aquellos con conocimiento interno probablemente revelarán el verdadero alcance de las capacidades y el soporte de DeepSeek.
Lo que creo que sucederá y cómo planeo invertir en una guerra de IA
Está claro que ninguna empresa estadounidense de inteligencia artificial se quedará de brazos cruzados mientras su futuro (y sus fortunas) estén en juego. Esto es lo que predigo:
- Estados Unidos adoptará modelos de inteligencia artificial de código abierto para lograr una mayor eficiencia y una innovación más rápida.
- Nvidia y otros fabricantes de chips de IA pueden enfrentar una caída temporal de hasta un 20-25%, seguida de un repunte a medida que se acelera la adopción de la IA gracias a La paradoja de Jevon. La paradoja de Jevons afirma que, en el largo plazo, un aumento en la eficiencia en el uso de los recursos generará un aumento en el consumo de recursos en lugar de una disminución.
- La administración Trump tomará medidas adicionales para proteger la industria de la IA de EE. UU. Su anuncio de una inversión de 500.000 millones de dólares en infraestructura de IA, liderada por Oracle, OpenAI y SoftBank, indica la seriedad con la que Estados Unidos considera esta carrera.
- Las grandes acciones tecnológicas como Microsoft, Meta, Apple, Amazon y Palantir podrían caer hasta entre un 10% y un 15%, pero se recuperarán a medida que los menores costos de la IA conduzcan a mayores ganancias en el futuro.
A la luz de estas tendencias, estoy comprando el chapuzón en acciones tecnológicas de gran capitalización estadounidenses y empresas privadas de inteligencia artificial. Costos más bajos significan una mayor adopción de la IA y, en última instancia, una mayor rentabilidad para estas empresas.
El sector inmobiliario también puede experimentar un aumento en la demanda
Si el S&P 500 enfrenta una caída prolongada del 10% al 20% en los próximos 3 a 6 meses, los rendimientos de los bonos del Tesoro probablemente disminuirán a medida que los inversores busquen la seguridad de rendimientos libres de riesgo.
Los menores rendimientos de los bonos del Tesoro, a su vez, llevarían a tasas hipotecarias reducidas, lo que impulsaría una mayor demanda de bienes raíces estadounidenses. Esto podría recordar a los inversores la creciente desconexión entre bienes raíces comerciales residenciales valores y el mercado de valores desde principios de 2023. Además, muchos pueden reconsiderar la idea de convertir las ganancias volátiles del mercado de valores en activos tangibles, como bienes raíces, que ofrezcan estabilidad y utilidad diaria.
voy a continuar promedio de costo en dólares en el S&P 500, empresas privadas de inteligencia artificial, grandes tecnologías y bienes raíces residenciales. Es precisamente durante los momentos de pánico en el mercado cuando la inversión disciplinada se vuelve más crítica. Cuando uno se centra en objetivos a largo plazo (ya sea la jubilación o asegurar un futuro para sus hijos), resulta mucho más fácil desplegar capital durante las crisis.
Una cosa es segura: los panoramas de la IA y la inversión están evolucionando rápidamente, creando riesgos y oportunidades para quienes se mantienen informados.
Lectores, ¿qué piensan sobre el modelo de IA de código abierto de DeepSeek? ¿Cree que la empresa realmente gastó sólo 5,6 millones de dólares para competir eficazmente con empresas como OpenAI, Anthropic, Google y Meta? ¿Es este el principio del fin de los 7 Magníficos, o cree que las grandes tecnológicas estadounidenses innovarán para superar el desafío? Y con las ventas de pánico actuales, ¿cómo están invirtiendo su capital?
Nota: Escribí esta publicación a las 4:30 a. m. PST del 27 de enero de 2025, después de revisar toda la información disponible. Lo actualizaré con nuevos detalles una vez que haga algunas carreras en las pistas de Palisades, Lake Tahoe.
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