Chris Zander.
Cortesía de Evercore Wealth Management
Firme: Gestión de patrimonio de Evercore
Nombre: Chris Zander
Ubicación: Nueva York, NY
Activos custodios del equipo: $ 13.6 mil millones
Fondo: Chris Zander creció en la ciudad de Nueva York, donde capitaneó el equipo de béisbol de la Universidad de Columbia antes de graduarse con un título en ciencias políticas. Se unió a US Trust Company después de la escuela y pasó los siguientes 15 años allí como asesor de riqueza, luego dirigió el grupo de oficinas familiares de la firma mientras ganaba su MBA en finanzas de Fordham por la noche.
En 2008, Zander y 10 colegas se irrumpieron para cofundir Evercore Wealth Management y Evercore Trust Company, en asociación con el banco de inversión que cotiza en bolsa Evercore. Inicialmente se desempeñó como Jefe de Riqueza y Asesor Fiduciario antes de suceder a Jeff Maurer como CEO de ambas empresas en 2020. Hoy, Evercore Wealth Management tiene alrededor de 100 profesionales en seis oficinas que atienden aproximadamente 775 relaciones con los clientes.
Construir relaciones: La firma trabaja con un amplio conjunto de clientes, emprendedores, ejecutivos corporativos y dueños de negocios, pero también ha construido un fuerte nicho que asesora a profesionales financieros. “Tenemos muchos administradores de fondos de cobertura retirados, socios de capital privado y ex ejecutivos de gestión de activos”, dice Zander. “Son compradores muy exigentes de asesoramiento financiero … incluso si tienen sus propias opiniones de inversión, quieren un sucesor y un mecanismo de apoyo para su familia”. La comunicación es fundamental para el enfoque de Evercore. La firma publica una revista trimestral, artículos y videos sobre todo, desde cambios de derecho fiscal hasta filantropía, al tiempo que facilita las reuniones familiares que tienen lugar cada vez más sobre Zoom. “Alentamos a las familias a comunicarse sobre temas financieros temprano”, dice Zander. “Nunca es demasiado temprano para comenzar, y si lo evitas, solo estás estableciendo problemas más grandes en el futuro”.
Como administrador corporativo, Evercore a menudo se asocia con familias en preguntas de gobierno: cómo estructurar fideicomisos, administrar distribuciones o tomar decisiones filantrópicas. “Eso es especialmente importante cuando la riqueza se mueve de una generación a la siguiente”, agrega Zander.
Ventaja competitiva:Zander enfatiza la capacidad de Evercore para manejar la complejidad. Cada relación con el cliente cuenta con dos profesionales superiores: un especialista en inversiones y un experto en planificación fiduciaria. Este modelo de doble cobertura, dice, permite al equipo navegar por problemas tan variados como la sucesión comercial, la transferencia de patrimonio multigeneracional o la estructuración de fideicomisos de una manera que proporcione eficiencia fiscal sin socavar los incentivos de la próxima generación.
Estar vinculado al banco de inversión de Evercore también ofrece a la unidad de riqueza una idea de lo que enfrentan los empresarios y los dueños de negocios al vender empresas. “Los empresarios gastan las 24 horas, los 7 días de la semana, construyendo un plan de negocios para su empresa. Podemos intervenir y ayudarlos a crear un plan de negocios para su vida financiera personal”, dice Zander. A diferencia de muchos RIA que recientemente comenzaron a generar capacidades de confianza, Evercore integró a su compañía de confianza desde el principio, posicionándolo para la transferencia de riqueza masiva esperada en las próximas décadas.
Estrategia de inversión:La firma adopta un enfoque integral de asignación de activos, adaptando las carteras a cada generación de una familia. Las estrategias internas se centran en acciones de gran capitalización de EE. UU., Así como bonos de grado de inversión, que están diseñados para gestionar los impuestos y mantener los costos bajos. Estos se combinan con estrategias pasivas y gerentes de terceros cuidadosamente seleccionados. Las alternativas también juegan un papel en las carteras de clientes, con asignaciones a crédito privado, bienes raíces y secundarios. Recientemente, el equipo ha estado dirigiendo nuevo dinero al capital privado del mercado medio, donde las condiciones de recaudación de fondos más estrictas y un entorno de fusiones y adquisiciones que mejoran gradualmente pueden crear oportunidades. La diversificación, enfatiza Zander, es clave: “Nadie puede predecir el futuro. Es importante estar posicionado para hacerlo bien, pero también para mantener a través de la reducción del mercado”.
Perspectiva del mercado:Zander es cautelosamente optimista en 2026. “Las valoraciones en la mayoría de las clases de activos son altas, pero la economía está en forma sólida”, dice. El bajo desempleo y el fuerte gasto de capital, agrega, podría apoyar el crecimiento, aunque se asoman en los riesgos si ese ciclo CAPEX se ralentiza. Mientras tanto, los recortes de tarifas de la Fed esperados podrían proporcionar un ascensor a M&A y capital privado.
El mejor consejo:Para los clientes, Zander a menudo enfatiza la importancia del diálogo familiar. “Es importante compartir los valores, el propósito y la gestión de la riqueza”, dice. “Los mercados irán y vendrán, pero si tiene esa comunicación familiar en su lugar, puede lidiar con lo que sucede”. También insta a los clientes a mirar más allá de las inversiones solo. “Demasiadas personas se centran solo en las ideas del mercado: el valor real proviene de la creación de un plan de negocios para su vida financiera personal”. Para los asesores más jóvenes, su consejo es simple: “Este es un maratón, no un sprint. Si sus clientes saben que siempre está dando consejos únicamente en su mejor interés, su práctica prosperará”.
