Episodios recientes de volatilidad del mercado No he hecho mucho para atenuar la confianza de los inversores, según un nuevo informe.
Después de un año de columpios del mercado salvaje seguido de la S&P 500 Al alcanzar los nuevos máximos la semana pasada, casi dos tercios de los inversores esperan que sus carteras funcionen lo mismo o mejor en los próximos meses, según Fidelity Investments “Estado del inversor estadounidense” estudiar.
Sin embargo, mientras que los inversores más nuevos son cada vez más optimistas, los inversores experimentados tienen una perspectiva más pesimista y una menor tolerancia al riesgo, probablemente por experimentar otros períodos de fluctuaciones extremas del mercado, según el informe.
La fidelidad analizó el sentimiento y los comportamientos de más de 2,000 “inversores de bricolaje” adultos, o aquellos que administran sus propias carteras. Los inversores tenían al menos $ 25,000 en activos invertibles fuera de la jubilación y los bienes raíces.
Los inversores nuevos y más experimentados deberían preguntarse: “¿Cuánto riesgo debo correr? Su disposición a correr riesgos siempre va a cambiar”, dijo Tim Maurer, un planificador financiero certificado y el director asesor de SignatureFD, con sede en Atlanta.
“Siempre debemos calibrar”, dijo.
“Navegar en las condiciones del mercado cambiantes puede ser desalentador”, dijo Josh Krugman, vicepresidente senior de corretaje de Fidelity Investments.
Aunque los inversores más nuevos se sintieron mejor al invertir en activos no tradicionales, como criptolos inversores con más de una década de experiencia están adoptando un enfoque cauteloso para el próximo año mientras buscan inversiones estables para lograr sus objetivos más conservadores, según el informe de Fidelity.
Centrarse en el largo plazo y adherirse a una estrategia de inversión consistente, junto con una combinación de inversiones, puede ayudar a los inversores a lograr mejores resultados con el tiempo, dijo Krugman. “Eso tiende a ayudarlos a superar los altibajos del mercado”.
Mantener una cartera bien diversificada -incluyendo una mezcla de acciones y bonos de alta calidad, que tienen Históricamente realizado bien Durante la recesión, es clave, también dicen otros expertos.
Los fondos o fondos mutuos cotizados en bolsa, que son canastas de valores como acciones y bonos, “son vehículos fáciles para obtener una amplia diversidad de exposición a diversas clases de activos”, dijo Krugman.
ETFS Notch Record Growth
Fondos cotizados en intercambioen particular, tener ganó popularidad Entre los inversores, con los activos de ETF que cruzan la marca de $ 10 billones el año pasado, un experto en tendencias, según los expertos, se debe en gran medida a ventajas como facturas de impuestos más bajas y tarifas en relación con los fondos mutuos.
“Los ETF son una de las mejores maneras para que los inversores se expongan a varias franjas del mercado al menor costo posible”, dijo Maurer, quien también es miembro de la Consejo de Asesor Financiero de CNBC.
Los fondos cotizados en bolsa son generalmente conocidos por estrategias pasivaspero también ha habido un aumento en ETF gestionados activamentecon el objetivo de superar el rendimiento de los mercados más amplios.
“Los ETF activos e indexados son particularmente populares porque tienen un precio intradía”, dijo Krugman.
A diferencia de los fondos mutuos, que solo se pueden negociar una vez al día después de que se cierre el mercado, los ETF pueden ser comprado y vendido durante todo el día y durante horas extendidas.
‘Todavía necesitas mirar debajo de la portada’
“Los ETF son una innovación fantástica”, dijo Maurer.
“Mi precaución es que el hecho de que algo sea un ETF no significa que sea una gran inversión”, agregó. “Es el envoltorio en torno a la inversión, en lugar de una inversión en sí: aún necesita mirar debajo de la portada”.
Con potencial Vueltos económicos En la mitad del año, podría haber más volatilidad reservada para los mercados, dicen muchos expertos.
Eso hace que esto sea “un buen momento para que los inversores sean reevaluando el riesgo”, dijo Maurer, dependiendo de sus objetivos individuales, cambios de vida y horizonte temporal, incluida la mantenimiento de una cierta cantidad de efectivo “, especialmente si esa volatilidad del mercado está causando que pierda el sueño”.
Los beneficios de los ETF de amortiguación
Así llamado fondos cotizados en bolsa de búfer También podría proporcionar cierta protección a la baja.
ETF de amortiguacióntambién conocido como ETF definidos de salida, use contratos de opciones ofrecer a los inversores un rango predefinido de resultados durante un período establecido. Los fondos están vinculados a un índice subyacente, como el S&P 500.
Pero estos ETF también vienen con tarifas más altas que los ETF tradicionales y, por lo general, deben mantenerse durante un año para obtener el beneficio completo.
“Puede ser una herramienta útil para aquellos que deseen capas adicionales de protección. Pero siempre habrá un costo que viene con las protecciones que obtendrá, y que a menudo será limitado al alza”, dijo Maurer.
A pesar de la compensación, los ETF de amortiguación podrían ser una buena opción ya que reevalúa su tolerancia al riesgo, dijo.
