Cuando sus padres ancianos llegan a los 65 o 70 años, es posible que las cosas hayan cambiado en la familia durante mucho tiempo. planificación patrimonial propósitos. Muchas personas mayores hicieron que un abogado les proporcionara documentos hace aproximadamente 30 años, pero ahora analizan lo que quieren hacer por sus nietos. Observan cómo un hijo adulto ha perdido el favor debido al abuso de sustancias u otros problemas. Y las leyes sobre impuestos al patrimonio también cambian con el tiempo. Su anterior abogado de planificación patrimonial se jubiló o se fue hace mucho tiempo. Buscan nuevo abogado para actualizar todo.
Actualizar su plan patrimonial puede mantenerlo fuera de los tribunales
Imágenes falsas
- Los pasos habituales
- Estas personas en edad de jubilación, a veces una pareja mayor (OC) que quiere ser responsable y ver que sus deseos se cumplan, se reúnen con el abogado. Traen los documentos antiguos y describen lo que necesitan ahora. Por lo general, el nuevo abogado que se encarga de la planificación patrimonial debe empezar de nuevo, sin querer intentar revisar el trabajo de otra persona años después de que el abogado original ya no esté presente. Todos están de acuerdo. El OC paga gratis y el abogado se pone a trabajar. El abogado revisa cada parte del plan y crea un conjunto de documentos nuevos, legalmente actualizados y correctos de acuerdo con lo que describe OC.
- El último paso
- Según la abogada de California Elizabeth Krivatsy, una planificadora patrimonial muy experimentada que ha realizado este tipo de trabajo durante muchos años, algunos clientes simplemente no dan el último paso y firman los documentos. Ha redactado un testamento, un fideicomiso, un Poder notarial duradero y un Directiva anticipada de atención médica para ellos. Acordaron pagarle por su trabajo. Incluyó todo lo que OC quería y aceptaron su consejo sobre cómo mantener a cualquiera que quisiera recibir una herencia. Ella los contacta para que entren y firmen todo. Necesitan concertar una cita. Y no lo hacen. Ella especula sobre por qué.
- Las posibles explicaciones para negarse y no firmar
- La Sra. Krivatsy opina que algunas personas simplemente no pueden aceptar la realidad de que algún día van a morir. Firmar un testamento y un fideicomiso es un recordatorio demasiado grande de eso. Hablan de ello y pagan por servicios legales, pero cuando se trata de aprobar el plan, evitan hacerlo. “Se asustan”, informa. A veces descubre que incluso cuando se creó un fideicomiso años antes, un OC no pudo financiarlo. Más revelador es que no pudieron enfrentar la realidad ni siquiera años antes para darle algún propósito a la versión original de su confianza. Un fideicomiso sin financiación no tiene significado legal.
- Qué hacen los abogados competentes para “cerrar el trato” y conseguir firmas
- La Sra. Krivatsy es una persona tranquila y paciente, algo que cualquier cliente con miedo a firmar documentos legales desearía. Ella sigue al cliente de OC que duda con regularidad. Utiliza la persuasión, recordándoles por qué acudieron a ella en primer lugar. ¿No querían darles a los nietos esa financiación para la universidad? ¿No querían cambiar las cosas después de que muriera la persona que originalmente querían nombrar? “Recuerda, esto es para tu única hija”, le dijo a un cliente. Ella le da tiempo al cliente para considerar todos los ángulos y procesar sus propias dudas. Ella continúa. En la mayoría de los casos, logra obtener las firmas esenciales para que los documentos sean legalmente válidos y útiles. Sólo alrededor del 10% de sus casos demuestran este problema. Hasta ahora, lo más largo que ha tomado fue un año para que una persona mayor que necesitaba documentos actualizados y no firmara finalmente lo hiciera después de estar lista. ¡Pueden pasar muchas cosas en un año!
- La advertencia a los hijos adultos
- La tarea algo desagradable de actualizar los propios documentos de planificación patrimonial es necesaria para todos. Los padres mayores pueden posponerlo, no hacerlo y no se actualiza nada. No se entera hasta que están gravemente afectados o han desaparecido. Para evitar conflictos costosos y honorarios de abogados, considere tomar la iniciativa de iniciar la conversación.
- Aunque muchas personas mayores son algo reservadas a la hora de compartir información sobre su planificación patrimonial con sus familiares, es importante preguntar respetuosamente. Puedes expresarlo de una manera no amenazante como esta:
- 1. ¿Ha actualizado sus documentos legales, como su testamento y fideicomiso en los últimos años? No es necesario que me digas qué contienen. Sólo me preocupa que muchas leyes sobre este tipo de cosas hayan cambiado y que todos necesiten actualizar las que tienen, no solo usted.
- 2. Me preocupa un poco a quién has designado para que te ayude con las decisiones si te enfermas o te lesionas. Supongo que fue mi (hermano, tío, etc.) quien ahora tiene una enfermedad mental, como todos sabemos. Sólo sugiero que consigas un abogado para que revise lo que tienes para que puedas estar a salvo sin importar lo que suceda después. Algo tan importante no debería dejarse al azar ni posponerse.
- 3. Sólo quería alentarlo a que actualice la documentación legal de su patrimonio mientras aún esté sano y con la mente despejada. ¿Recuerdas cuando el tío Jack sufrió un derrame cerebral? Sabes que dejó un desastre porque sus asuntos legales ya no servían. Había nombrado a personas que ya habían muerto para que lo reemplazaran y eso provocó una gran pelea y mucho dinero. ¿Verás a un abogado? Puedo ayudarte a encontrar uno cercano y de buena reputación si lo deseas.
