Los expertos financieros dicen que la asignación de una cartera completa a los ETF puede ser una estrategia viable, pero es importante que los inversores sepan qué participaciones están en los fondos que están comprando.
Al observar la diversificación de la cartera para inversores centrados en ETF, Jonathan Rivard, director general de Edward Jones, dijo que es importante considerar el horizonte temporal del individuo y el apetito de riesgo.
“Podrías estar 100% invertido en ETF. Pero quieres saber cómo hay en el ETF y cómo se ve la asignación. Algunos ETF estarán equilibrados; tendrán una combinación de acciones y bonos en ellos. Algunos serán productos sectoriales”, dijo Rivard. “Lo importante se reduce a comprender qué posee esta canasta? Y si tengo múltiples ETF, ¿cómo se ve en múltiples ETF en términos de asignación de activos?”
Herramienta de pantalla ETF de MoneySense
Diversificar los tipos de activos, no solo la geografía
Prerna Mathews, vicepresidenta de la estrategia de productos ETF de Mackenzie Investments, dijo que hay algunos puntos clave a tener en cuenta con respecto a la diversificación, especialmente, es importante pensar más allá de la diversificación de la geografía.
“Entonces (si) está comenzando con el principal canadiense, Estados Unidos, la exposición internacional, no se detenga allí. Piense en cómo la renta fija juega un papel en su cartera, activos reales, hay productos temáticos y hay ETF alternativos. Hay muchos impulsores diferentes de rendimiento que se pueden agregar a una cartera disponible en forma de ETF”, dijo.
Otra consideración es comprar ETF con diferentes estilos de inversión, dijo, lo que puede incluir la combinación de ETF de índice tradicional con otros que se administran activamente o tienen baja volatilidad.
Time Horizon también es una consideración importante, donde aquellos con un horizonte de inversión más largo pueden querer centrarse en el crecimiento, dijo, asumiendo más riesgo con mayor exposición de capital.
Con respecto a la renta fija, se dijo que Mathews era consciente de las diferencias entre los rendimientos a corto y largo plazo, y agregó que la mayoría de los inversores probablemente no tendrán exposición a cada duración de la renta fija y deberían conocer las compensaciones relevantes.
