Después de años de sequía, los acuerdos están regresando al sector bancario estadounidense, y el analista de Wells Fargo, Mike Mayo, analizó qué empresas podrían ser el próximo objetivo. Mayo, uno de los analistas bancarios más seguidos de la industria, dijo que la situación le recuerda la década de 1990, cuando la consolidación se extendió por los bancos regionales y comunitarios tras oleadas de alivio regulatorio. “Viví y trabajé durante ese período”, dijo el lunes en el programa “Power Lunch” de CNBC. “Empieza un poco, y otras personas lo miran, pero crea un efecto dominó. El lunes de fusiones ha vuelto para los bancos. Esté atento a los próximos 12 meses. Deberíamos ver muchas más fusiones. Y este es el período de la mayor desregulación en tres décadas”. El lunes, Fifth Third Bancorp anunció planes para adquirir Comerica en un acuerdo de acciones valorado en 10.900 millones de dólares, lo que marca una de las combinaciones de bancos regionales más grandes en años. Mayo lo había visto venir. De hecho, añadió a Comerica a la lista de adquisiciones de Wells Fargo, una lista de posibles candidatos para fusiones y adquisiciones compilada por su equipo hace seis semanas. El jefe de investigación de bancos estadounidenses de gran capitalización de Wells Fargo Securities dijo que ahora que Washington ha dado señales de un toque regulatorio más ligero, el entorno es cada vez más favorable para las fusiones. “Se puede soñar en este entorno desregulador. Este es un entorno regulatorio más favorable a los bancos, a las empresas y a las empresas, lo máximo que hemos tenido en algún tiempo”, dijo Mayo. “Creo que la fusión de hoy es evidencia de que Goliat está ganando en la banca. La escala es más importante que nunca, y eso es para la distribución, para la marca, para la tecnología, para competir con el banco más grande”. Mayo dijo que los bancos de mediana capitalización como categoría son más digeribles para las fusiones. Otros nombres en esa canasta de adquisiciones incluyen Bank of California, BankUnited y First Horizon, todos ellos bancos medianos que podrían atraer a compradores más grandes que buscan escala y eficiencia.
