Lo que me gusta es que te da un historial rápido de rendimientos de stock y bonos. Me parece que mirar hacia atrás en la historia me da más confianza en qué esperar en el futuro, especialmente cuando los mercados caen. Además, tener una mejor comprensión de los rendimientos históricos puede ayudarlo con sus decisiones de asignación de inversión, posiblemente conducir a mayores rendimientos esperados.
Bien, aquí está, el enlace al Matriz índice. Cuando lo abra, verá un gráfico como el de abajo.
¿Qué se destaca cuando miras el gráfico? Hay mucho verde y trozos de rojo. Este es un gráfico del S&P 500, el índice líder del mercado de valores de EE. UU., Muestra el rendimiento de cada año, antes de la inflación, de 1927 a 2024. El verde representa años positivos y años rojos y negativos. Cuanto más profundo sea la sombra, mayor o menor será el retorno.
Los números a lo largo de la diagonal representan el año de entrada al mercado. Algunos años son negativos (rojos) y la mayoría son positivos (verdes). Si busca a lo largo de la diagonal un cuadrado rojo y luego mira hacia arriba, hacia el norte, hasta que los cuadrados se vuelvan verdes, eso es cuántos años tomó antes de recibir un rendimiento anual positivo. Piense en la diagonal como el alambre de púas de la inversión. Una vez que lo supere, su inversión original está en los pastos verdes de rendimientos positivos.
Un recordatorio de las realidades del mercado
Con la página abierta, mueva su maldito a la Plaza Roja en el año 2000. Ese año el rendimiento fue de -11.7%. Ahora deslice su maldito hacia el norte a 2010. La tasa de rendimiento anual promedio durante ese período de 10 años fue del 1.1%. Eso representa 10 años sin crecimiento en el S&P 500.
Usando el menú desplegable, mire los rendimientos del mercado canadiense. Para el mismo período, 2000 a 2010, la tasa promedio de rendimiento fue del 11,6%. Las existencias de valor pequeño de los EE. UU. (Estzas de pequeña capitalización con una inclinación de valor), a continuación, devolvieron un 11,9% entre 2000 y 2010. Este es un buen ejemplo de cómo la diversificación puede reducir el riesgo.
Como lector de MoneySense, puede haber leído que, con el tiempo, las acciones de valor pequeño han proporcionado mayores rendimientos que las acciones de las grandes empresas. Esto es evidente en el gráfico de arriba con los tonos más oscuros del verde que están en la tabla S&P 500. Sin embargo, desde 2003, el S&P 500 ha superado al pequeño valor de los EE. UU. ¿Volverá el pequeño valor a sus retornos históricos a largo plazo?
