También reconocen que hay más peces en el mar que los índices de stock y bonos representados en las carteras centrales. Pueden tratar de condimentar los retornos o diversificarse aún más con, por ejemplo, un bono de alto rendimiento o un fondo criptográfico. No hay límite para los complementos que puede aplicar a una cartera de sofá.
En segundo lugar, hay quienes se acostumbran a administrar una cartera central, como los resultados y, al obtener conocimiento y experiencia de inversión, se sienten cómodos aumentando la complejidad de sus tenencias. Couch Potato Investing ofrece un buen nivel de entrada a una inversión más sofisticada, momento en el cual su nido huevo probablemente habrá crecido y ganado un impulso propio.
Si bien las exposiciones básicas siempre deben representar la mayoría de cualquier cartera de inversiones a largo plazo, aquí hay algunos tipos de activos disponibles a través de ETF que generalmente no están representados en carteras centrales:
- Acciones de pequeña capitalización
- Acciones de mercado emergente
- Bonos extranjeros
- Bonos de alto rendimiento
- Mercados monetarios y cuentas de ahorro de alto interés (HISAS)
- Oro y otros productos básicos
- Criptomoneda
- Estrategias alternativas (apalancados, inversos y fondos de cobertura)
- Activo privado
También puede haber segmentos del universo invertible ya integrado dentro de las carteras centrales que un inversor podría buscar aumentar su exposición a:
- Equidades específicas del sector (p. Ej. REIT)
- Equidades específicas del país (por ejemplo, India)
- Acciones de dividendos
- Bonos corporativos
- Bonos de corta o larga duración
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El inversionista estadounidense Ray Dalio creó un “Portafolio para todo clima” que afirmó que se mantendría en casi cualquier entorno de mercado. Se rompió así: 30% de acciones estadounidenses, 40% de bonos del Tesoro a largo plazo, 15% de bonos intermedios, 7.5% de productos básicos y 7.5% de oro. Si así lo elija, puede crear un facsímil razonable para la cartera de todo clima usando ETF.
Nuestros columnistas de dinero también han ilustrado cómo puede diversificar aún más una cartera central, reduciendo el riesgo de pérdidas.
Aquí hay una de esas estrategias, aumentar un fondo de asignación de activos con Bullión en efectivo y/o oro Eso se habría mantenido bien a través de las recesiones pasadas del mercado. Y hay otro que adopta el zumbido Portafolio 40/30/30 Modelo que incluye exposición a activos alternativos junto con acciones y bonos.
Si cree que podría estar listo para dar el siguiente paso más allá de invertir solo en bonos canadienses y las principales regiones invertibles para las acciones, considere una de las carteras avanzadas que se enumeran a continuación. Estas son solo asignaciones sugeridas que creemos que no te llevarán demasiado lejos. Siéntase libre de ajustarlos para adaptarse mejor a sus circunstancias y construir sobre ellas con el tiempo.
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incógnita
Una nota importante: A medida que su cartera se vuelva más compleja, será más difícil llenar cada asignación con fondos mutuos índices y ETF de asignación de activos, por lo que los ETF de índice son el vehículo de referencia para construir una cartera avanzada. Hemos sugerido algunos fondos, pero con unos 1,500 ETF que se negocian en Canadá, saben que habrá productos competitivos comparables, posiblemente con tarifas más bajas u otros atributos atractivos.
Considere solo nuestras sugerencias de selección del fondo. Para obtener recomendaciones de ETF actualizadas de los expertos, consulte MoneySense’s Guía de los mejores ETF de Canadá, que actualizamos cada año en mayo.
Cartera conservadora avanzada
Equidades: 30%
- Canadá – ISHARES CORE S & P/TSX Tapped Composite Index ETF (XIC): 10%
- US – ISHARES CORE S&P 500 ÍNDICE ETF (XUS): 10%
- Desarrollado Internacional – ISHARES Core MSCI EAFE IMI ÍNDICE ETF (XEF): 5%
- Desarrollo de International – Vanguard FTSE Emerging Markets Todos los Cap Index ETF (VEE): 5%
Bienes raíces: 10%
- ISHARES Global Real Estate Index ETF (CGR): 10%
Renta fija: 40%
- Bonos canadienses a largo plazo: ETF de índice de bonos federales de BMO Long (ZFL): 15%
- Bonos canadienses a corto plazo: ETF de índice de enlaces a corto plazo canadiense de Ishares (XSB): 10%
- Tesoros de EE. UU.-BMO ETF a largo plazo del índice de bonos del tesoro de EE. UU. (ZTL): 15%
Activos reales: 20%
- Propósito ETF de activos reales diversificados (PRA): 20%
Cartera equilibrada avanzada
Equidades: 50%
- Canadá – ISHARES CORE S & P/TSX Tapped Composite Index ETF (XIC): 16.7%
- US – ISHARES CORE S&P 500 ÍNDICE ETF (XUS): 16.7%
- Desarrollado Internacional – ISHARES Core MSCI Eafe IMI ÍNDICE ETF (XEF): 8.33%
- Desarrollo de International – Vanguard FTSE Emerging Markets Todos los Cap Index ETF (VEE): 8.33%
Bienes raíces: 10%
