Cuando se le preguntó sobre la carga de trabajo, Roberts admite que actualmente es un “trabajo de tiempo completo. Pero no es trabajo, sino una pasión”. Dejó una lucrativa carrera publicitaria (donde era escritor y director creativo) en 2013 para mudarse a Tangerine, pero “siempre dije que si podía encontrar a alguien que me pagara para hablar sobre inversiones todo el día, estoy allí”.
En una actualización regular por correo electrónico a los miembros del club, Roberts explica que “la preocupación clave de los clubbers de jubilación es la seguridad financiera y cómo usar sus activos de cartera de la manera más eficiente y rentable. Es por eso que tenemos una lista maestra de calculadoras de jubilación (gratuitos y de pago por servicio) para probar”.
En su blog introductorio marcado anteriormente, Roberts escribió que muchos en su audiencia son inversores autodirigidos. Que bromea con la campaña continua de CutTheCrapinSvesting contra los fondos de inversión de alta tarifa, a favor de los fondos índices o ETF de bajo costo comprado en bolsa de descuento. Si bien algunos, como yo, también pueden usar los servicios de un asesor de tarifas por servicio, muchos jubilados de bricolaje están en efecto ejecutando sus propios planes de pensiones.
En teoría, uno de esos muy escritos en todo ETF de asignación de activos puede hacer gran parte del trabajo pesado para tales inversores. Sin embargo, en la práctica, existe una buena ansiedad por los mercados, las reglas que a menudo cambian del gobierno canadiense en torno a TFSA, RRIF y otros vehículos, lo que significa la asignación efectiva de activos, la guerra comercial de Trump en curso y mucho más. Por lo tanto, tiene sentido que una comunidad se reúna en un solo lugar e intercambie puntos de vista con otros que pasan por un proceso similar.
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Lganando del grupo de pares
Además de las llamadas y boletines mensuales de Zoom, Retirement Club también tiene un espacio comunitario en línea seguro y privado, que Roberts compara con “nuestra isla privada. Es donde aprendemos, compartimos y chatamos”. El contenido de jubilación en profundidad también está presente allí, ya que los miembros agregan sus propios pensamientos sobre el contenido, crean sus propias publicaciones y etiqueta y conversan con otros miembros de la comunidad.
Roberts dice que el objetivo a largo plazo es hacer que la comunidad espacio el Encuentro Hub para jubilados canadienses autodirigidos, en última instancia con muchos miles de miembros. “Hay fuerza en los números ya que los miembros tienen la experiencia de haber vivido los desafíos de la vida de la jubilación y en el frente de la cartera. Esta experiencia de la vida real no tiene precio”.
Ciertamente, las llamadas de zoom cubren mucho terreno en poco más de una hora. Los miembros pueden chatear o publicar preguntas a Roberts y Schmidt. También hay sesiones de ruptura donde los miembros pueden emparejarse e interactuar. En una sesión de zoom a la que asistí en mayo, temas abordados cubiertos anualidadesDonación filantrópica, riesgo de secuencia, la zona de riesgo de jubilación y las acciones defensivas (más sobre las siguientes). También hay interés en vehículos financieros únicos como el Fondo de Longevidad de Propósito.
A menudo se discuten los ETF de asignación de activos todo en uno o equilibrado, ya sea de BlackRock, BMO, Harvest, Vanguard u otros proveedores. Roberts considera que el “crecimiento equilibrado” es el punto óptimo para la mayoría de los jubilados, pero incluso con la clásica mezcla de existencias/bonos de 60/40, prefiere capas en combatientes de inflación como productos básicos, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) o ETFS REIT, oro E incluso Bitcoin. También es un gran admirador de los ETF que tienen una mezcla de tales setos de inflación, en particular el fondo de activos reales (PRA).
