Invertir en activos alternativos se ha convertido en una forma cada vez más popular de diversificarse más allá de las acciones y bonos tradicionales. El vino y el whisky, en particular, están ganando terreno debido a su potencial de generar fuertes retornos, su resiliencia durante las crisis económicas y su creciente demanda.
Si las predicciones de Goldman Sachs y Vanguard son ciertas para un rentabilidad bursátil abismalmente baja durante los próximos 10 años, entonces tiene sentido buscar inversiones alternativas para aumentar potencialmente la rentabilidad. Un rendimiento anual promedio potencial del 3% al 5% en el S&P 500 no es atractivo, especialmente dada la volatilidad inherente a las acciones públicas.
Como tengo 47 años, estoy en el grupo demográfico privilegiado para explorar la inversión en vino y whisky, especialmente viviendo a 1,15 horas del Valle de Napa. Para las “noches de fiesta de papá” de la escuela, también hemos tenido varias fiestas de whisky y tequila, que han sido muy divertidas.
En esta etapa de la vida, estoy más concentrado en disfrutando más de mi dinero dado que las acciones y los bonos no proporcionan ninguna utilidad. Habiendo comprado mi “para siempre en casa”, y con colecciones de monedas y libros chinos rarosAhora estoy emocionado de sumergirme en el vino y el whisky como la próxima incorporación a mi cartera.
¿Por qué invertir en vino y whisky?
Recientemente recibí un boletín del Hustle Fund, un fondo de capital riesgo que destacaba Vinovest como una de sus inversiones de hace años. Eso despertó inmediatamente mi interés, ya que me había cruzado con Vinovest en 2020, al comienzo de la pandemia.
Fue fantástico saber que Vinovest seguía creciendo, así que me comuniqué con el director ejecutivo, Anthony Zhang, para conversar y recibir una actualización cuatro años después. Resulta que Vinovest ha pasado de ofrecer inversiones en vinos finos a incluir ahora también whisky. El otro día estaba bebiendo un Yamazaki 12 con amigos.
En esta publicación, exploraremos las razones por las que invertir en vino y whisky podría tener sentido para usted, cómo funciona Vinovest y los posibles riesgos y recompensas involucrados.
No dejes de escuchar mi conversación con Anthony en el reproductor de podcasts integrado a continuación. O puedes ir a Manzana o Spotify.
1. Fuerte desempeño histórico del vino, seguido de una corrección
El buen vino tiene una larga historia de apreciación y en ocasiones supera a los activos tradicionales como acciones y bonos. En los últimos 15 años, el buen vino ha tenido un rendimiento promedio del 10,6% anual, según el Índice Liv-ex Fine Wine 100.
El whisky, aunque más nuevo como vehículo de inversión, ha mostrado un crecimiento explosivo en valor en los últimos años, con botellas raras que han apreciado su valor en cientos de por ciento en tan solo unos pocos años.
Estos retornos están impulsados por la dinámica de la oferta y la demanda. El buen vino y el whisky se producen en cantidades limitadas y a medida que envejecen, su escasez aumenta. Al mismo tiempo, la demanda global de estos productos está creciendo, particularmente en los mercados emergentes donde la nueva riqueza está impulsando un aumento en el consumo de lujo.
Sin embargo, desde 2022, los precios generales de los vinos finos se han corregido aproximadamente un 22%, lo que creo que presenta una oportunidad de inversión. Me perdí el auge del vino fino de 2020 y 2021, por lo que estoy emocionado de volver a visitar la clase de activos ahora que los precios son más bajos.
2. Baja correlación con los mercados tradicionales
Uno de los principales beneficios de invertir en activos alternativos como el vino y el whisky es su baja correlación con los mercados financieros tradicionales. Cuando los mercados bursátiles son volátiles o están a la baja, el vino y el whisky a menudo permanecen estables, ofreciendo una protección contra las caídas en las inversiones más tradicionales.
Esta baja correlación hace que estos activos sean una adición atractiva a una cartera bien equilibrada, especialmente para aquellos que buscan reducir su exposición general al riesgo.
3. Activo tangible con valor intrínseco
A diferencia de las acciones, los bonos o las criptomonedas, el vino y el whisky son activos tangibles que tienen un valor intrínseco. Incluso si el valor de mercado fluctúa, el activo subyacente todavía existe y mantiene su valor. Esto resulta especialmente atractivo para los inversores que quieren poseer algo físico, en lugar de activos digitales o en papel.
En el peor de los casos, aún podrá disfrutar de su inversión, ya sea bebiendo el vino o el whisky usted mismo o vendiéndolo en un mercado secundario para obtener un rendimiento más inmediato. Si quieres hacerte rico y seguir siendo rico, debes practicar convertir dinero divertido en activos reales.
Cómo funciona Vinovest
Vinovest es una plataforma que simplifica el proceso de inversión en vino y whisky. Tradicionalmente, invertir en estos activos requería experiencia significativa, acceso a productores e instalaciones de almacenamiento para mantener los productos en condiciones óptimas. Vinovest elimina estas barreras al manejar todos los aspectos del proceso en su nombre.
1. Crear una cuenta
Para comenzar, simplemente necesita cree una cuenta en Vinovest. Durante el proceso de registro, responderá algunas preguntas sobre sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo, lo que ayuda a Vinovest a recomendar una cartera adaptada a sus necesidades.
2. Personalización de la cartera
Una vez configurada su cuenta, Vinovest crea una cartera diversificada de excelentes vinos y whiskies para usted. Puede optar por un enfoque de no intervención y dejar que el algoritmo de Vinovest haga todo el trabajo. O puede participar más en la selección de los tipos de vino y whisky en los que desea invertir.
El equipo de expertos de Vinovest obtiene los vinos y whiskies directamente de productores y comerciantes de confianza, lo que garantiza autenticidad y calidad.
3. Almacenamiento y seguridad
Uno de los aspectos más importantes a la hora de invertir en vino y whisky es el almacenamiento adecuado. Vinovest se encarga de esto almacenando sus activos en instalaciones con clima controlado y administradas profesionalmente que garantizan que los productos envejezcan adecuadamente. Estas instalaciones están totalmente aseguradas, lo que le brinda la tranquilidad de saber que su inversión está protegida.
4. Vender su inversión
Vinovest también facilita la venta de su vino y whisky cuando esté listo para retirar dinero. La plataforma te conecta con compradores en mercados secundarios, permitiéndote aprovechar la demanda del mercado y obtener el mejor precio por tus activos. Alternativamente, puede optar por que le entreguen el vino o el whisky si prefiere conservarlo o consumirlo.
Riesgos y consideraciones al invertir en vino y whisky
Si bien invertir en vino y whisky tiene muchos beneficios potenciales, es importante ser consciente de los riesgos que implica.
1. Liquidez
El buen vino y el whisky no son tan líquidos como las acciones o los bonos. Puede llevar tiempo vender su inversión, especialmente si la demanda del mercado es baja. Aunque Vinovest brinda acceso a mercados secundarios, el proceso aún puede llevar más tiempo en comparación con la venta de activos financieros tradicionales.
2. Fluctuaciones del mercado
Como cualquier inversión, el valor del vino y el whisky puede fluctuar según las condiciones del mercado. Factores como la calidad vintage, la reputación de la marca y las tendencias económicas más amplias pueden afectar los precios. Si bien estos activos tienden a mantener valor a largo plazo, la volatilidad a corto plazo sigue siendo un riesgo.
3. El costo de almacenar, asegurar y comercializar un activo tangible
Vinovest cobra tarifas por el almacenamiento, el seguro y la gestión de su cartera. Hay una tarifa comercial del lado comprador del 2,5% (incluye 3 meses de almacenamiento). Esta tarifa se cobra al comprar un vino en Vinovest Marketplace.
Hay una tarifa comercial del 1% por parte del vendedor. Esta tarifa se cobrará al vender un vino a otro usuario en el intercambio. Esto se deducirá automáticamente de su saldo de efectivo.
Finalmente, existe una tarifa de almacenamiento anual del 1,5%, que se factura mensualmente. Si bien estas tarifas cubren servicios esenciales, afectan sus retornos generales. Pero a diferencia de tener acciones, se necesita trabajo físico y espacio para almacenar activos reales como vino y whisky.
¿Cómo se dice “paraíso” en francés? pic.twitter.com/H1o1bPIIGt
—Anthony Zhang 🍷 (@anthony_j_zhang) 24 de octubre de 2024
Es divertido disfrutar de sus inversiones
La capacidad de disfrutar de sus inversiones se ha convertido en un objetivo clave para mí después de cumplir 40 años. Tarde o temprano, en su viaje hacia la independencia financiera, es posible que empiece a sentir que el dinero pierde su propósito si en realidad no lo usas.
Sin embargo, después de años de inversión disciplinada, puede resultar difícil pasar a modo de gasto. Es por eso que inversiones como el vino y el whisky son particularmente atractivas: ofrecen el doble beneficio de disfrutar y el potencial de ganar dinero.
Incluso si no eres un gran fanático del vino o el whisky, creo que apreciarás la camaradería que se desarrolla naturalmente cuando la gente se reúne en torno a buena comida y bebida. Salir con amigos y pasar un buen rato mejora la vida.
Personalmente, estoy emocionado de asistir a algunos de los eventos de cata de vinos que Vinovest organizará en Napa/Sonoma en el futuro. Tal vez también podamos convertirlo en un evento de reunión para los lectores del boletín Financial Samurai.
Para los inversores que buscan añadir una clase de activo única a su cartera, Vinovest hace que el proceso de inversión en buen vino y whisky sea accesible y sencillo. Regístrate aquí para explorar sus ofertas.
Lectores, ¿alguien es un ávido inversor en vino o whisky? Si es así, me encantaría saber cómo lo declaraste y cómo luchas con beber vino o whisky o conservarlo para obtener ganancias potencialmente mayores. ¿Está buscando disfrutar más de sus inversiones a medida que envejece?
Mi conversación con Anthony Zhang, fundador de Vinovest
Al principio, solo quería entrevistar a Anthony en el podcast Financial Samurai. Sin embargo, después de escuchar el episodio, me intrigó más la inversión en vino y whisky que preparé esta publicación. ¡Disfrutar!
Mostrar preguntas y notas:
¿Cómo decide un inversor si disfrutar de su inversión en vino o whisky o seguir manteniéndola?
¿Cuál es la estrategia detrás de invertir en vino y whisky?
¿Cómo se genera flujo de caja para los inversores en vino y whisky?
¿Cuál es la asignación de activos recomendada para vinos y bebidas espirituosas?
¿Qué variables clave impactan la apreciación del vino? (Considere factores como la escasez, el valor de la marca y la edad).
¿Cuáles son las diferencias entre invertir en whisky y en vino?
¿Cómo construiste Vinovest y lo pusiste en marcha?
¿Cuál es el perfil típico de un inversor en vino?
¿Cómo influye la creciente demanda de China e India en los precios del vino?
¿Cómo logró el whisky japonés un valor de marca tan fuerte?
¿Podría compartirnos algunas ideas sobre la lesión de la médula espinal y lo que debemos saber al respecto?
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