El proyecto de ley fue remitido al Comité de Maneras y Medios de la Cámara de Representantes. Si bien el texto completo de la legislación aún no está disponible, su propósito enumerado es “enmendar el Código de Rentas Internas de 1986 para aumentar el límite de ingresos y hacer que la deducción de primas de seguro hipotecario permanente”.
“Con los precios de la vivienda se disparan en Florida y en todo el país, es nuestra responsabilidad proporcionar desgravación fiscal a las familias de clase media que buscan poseer una casa”, dijo Buchanan, vicepresidente del Comité de Medios y Medios, en un declaración. “Mi legislación bipartidista ayudará a que el sueño americano de propiedad de una vivienda sea real para millones de estadounidenses”.
“Los costos de seguro hipotecario puede hacer que comprar una casa sea mucho más difícil para las familias trabajadoras “, dijo Jimmy Panetta (D-Calif), un copatrocinador.” Nuestro proyecto de ley haría que la deducción de impuestos sobre la prima del seguro hipotecario sea permanente y actualizaría el umbral de ingresos para que los propietarios de viviendas de clase media puedan beneficiarse.
“A pesar del desafiante mercado inmobiliario de hoy, este tipo de solución para modernizar esta provisión de impuestos ayudaría a más estadounidenses a lograr y mantener la propiedad de la vivienda”.
El MBA ha sido un defensor vocal de cualquier movimiento para reducir las primas del seguro hipotecario, especialmente para Administración Federal de Vivienda (FHA) Préstamos.
El Administración de Trump emitido un día uno orden ejecutivo Eso pidió a los jefes de todos los departamentos y agencias ejecutivos “para que entreguen un alivio de los precios de emergencia, de acuerdo con la ley aplicable, al pueblo estadounidense” en un esfuerzo por mejorar los desafíos de suministro de viviendas y asequibilidad de la nación. El MBA seguía renovando sus esfuerzos para buscar reducciones en las primas de seguro hipotecario.
“Creemos que la doblada desreguladora general de la nueva administración será muy útil para reducir algunos costos en el proceso de origen. Durante los próximos meses y años de esta administración, esperamos una flexibilización de la carga regulatoria”, “. Bob Broeksmitsel presidente y CEO del MBA, dijo en un episodio reciente de la vivienda diariamente podcast.
“Sin embargo, aún más de inmediato, creemos que la administración podría cumplir rápidamente en esta promesa, este compromiso de reducir los costos en la vivienda, al observar muy seriamente la prima del seguro hipotecario para los préstamos de la FHA, tanto en el lado unifamiliar como en el lado multifamiliar para apartamentos asequibles y alquileres asequibles”, agregó.
Seth Appleton, el presidente de la Aseguradoras de hipotecas estadounidenses (USMI), dijo que su organización “apoya firmemente” HR 2760. En un comunicado, lo llamó “legislación de sentido común que restaurará, haría permanente y expandiría la elegibilidad para la deducción de impuestos para las primas de seguro hipotecario (MI)”.
“Desde 2007 hasta su vencimiento en el año fiscal 2021, la deducción de la prima del MI se reclamó 44.5 millones de veces, lo que representa $ 64.7 mil millones combinados en deducciones para propietarios de viviendas trabajadoras, una deducción anual promedio de $ 1,454 por contribuyente calificado”, dijo Appleton.
“Desafortunadamente, su vencimiento ha privado a millones de contribuyentes de ingresos bajos y moderados para que se beneficien de esta deducción en los últimos años. La Ley de primas de seguro hipotecario de clase media es un paso positivo para poner dinero en los bolsillos de los contribuyentes y hacer propietario más asequible para las familias estadounidenses “.
