Administrar sus finanzas puede resultar abrumador, especialmente cuando intenta realizar un seguimiento de cada dólar que gasta. Yo mismo he pasado por eso: hacer malabarismos con las facturas, los gastos y los ahorros me parecía un rompecabezas sin fin. Pero una vez que descubrí la magia de las plantillas de presupuesto, todo cambió.

Descubrí que tener una forma estructurada de realizar un seguimiento de mis ingresos y gastos me permitía ver patrones, planificar costos futuros y, en última instancia, obtener control sobre mis finanzas. En este artículo, comparto algunas de las mejores plantillas y herramientas de presupuesto que pueden ayudarte a hacer lo mismo.
¿Qué es una plantilla de presupuesto?
Una plantilla de presupuesto es una herramienta prediseñadas que le ayuda a realizar un seguimiento y gestionar su situación financiera. Organiza sus ingresos, gastos y ahorros de una manera fácil de entender y actualizar.
Al utilizar una plantilla de presupuesto, puede personalizarla para que se ajuste a sus necesidades específicas. ya sea que esté haciendo un presupuesto semanal, quincenal o mensual. Simplifica el proceso, permitiéndole ver cuánto le queda para gastar y hacer los ajustes necesarios.
Personalmente, descubrí que usar una plantilla de presupuesto me permite rastrear patrones en mis gastos. Además, he notado que algunas épocas del año son más caras que otras. Como resultado, he podido mejor plan para mi futuropor lo que las plantillas para la elaboración de presupuestos son extremadamente importantes.
Las mejores plantillas de presupuesto: hojas de cálculo
Entonces, ¿cuáles son las mejores plantillas de presupuesto que existen? Estas son mis mejores opciones para hojas de cálculo:
1. Plantilla gratuita de presupuesto de Clever Girl Finance
Clever Girl Finance ofrece una fantástica plantilla de presupuesto gratuita en formato imprimible y digital. Esta herramienta integral le ayuda configure sus categorías de presupuesto y realizar un seguimiento a lo largo del tiempo, cubriendo todo, desde deudas hasta comestibles.
También incluye espacio para rastrear múltiples fuentes de ingresos y ajuste cualquier cambio en los gastos cada mes. Además, le incita a pensar en formas de reducir gastos o aumentar sus ingresos.


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2. Plantillas de presupuestos de Google Sheets
Hay una variedad de plantillas de presupuesto gratuitas a través de Google Sheets que son adecuadas para los amantes de los datos. Si bien requiere la entrada manual de datos de gastos, es una excelente manera de visualizar y comprender sus patrones de gastos.
Las plantillas básicas son un buen punto de partida, pero también puedes personalizar las tuyas si necesitas algo más específico.
Puedes encontrar el oficial. Plantilla de presupuesto de Google Sheets aquí. Es bastante básico, pero le permite realizar un seguimiento de sus gastos cada mes.
Si está interesado en utilizar esta hoja, deberá hacer una copia de la misma después de solicitar acceso a ella. Después de hacer una copia, podrá realizar modificaciones y realizar un seguimiento de su presupuesto en su propia cuenta.


3. Plantilla de presupuesto de Microsoft Excel
Microsoft Excel proporciona varias plantillas de presupuesto que son útiles si ya tienes acceso a Microsoft 365. Estas plantillas son similares a Google Sheets, pero pueden incluir funciones adicionales si estás usando la versión premium. Y si domina Excel, también puede crear su propia hoja de cálculo de presupuesto personalizada.
Cada mes aprovecho mi hoja de cálculo de Excel para anotar mis compras y determinar cuánto he gastado. por encima o por debajo del presupuesto para el mes. Esta puede ser una excelente opción gratuita si eres hábil con Excel.


4. Hoja de cálculo de presupuesto Vertex42s
Vertex42 ofrece una variedad de hojas de cálculo de presupuesto gratuitasincluidas plantillas de presupuesto personal y mensual.
Están disponibles tanto para Excel como para Google Sheets y cubren varias categorías, como seguro médico y pagos de automóvil. Es un gran recurso para quienes desean una plantilla de presupuesto completa.
Las mejores plantillas de presupuesto: aplicaciones
A continuación, estas son mis aplicaciones de plantillas de presupuesto favoritas:
5. Copiloto (aplicación)
copiloto.dinero le ayuda a realizar un seguimiento de sus gastos y le brinda sugerencias en tiempo real.
Esta herramienta se sincroniza con sus cuentas bancarias, por lo que no tiene que preocuparse por ingresar sus transacciones manualmente. Clasifica automáticamente sus gastos y ofrece sugerencias inteligentes basadas en sus hábitos.
Es como tener un gurú del presupuesto en el bolsillo que siempre está ahí para ayudarle a mantener el rumbo. Ya sea que sea un novato en el presupuesto o un profesional que busca orientación adicional, la interfaz fácil de usar y la información útil de Copilot.money hacen que administrar sus finanzas sea muy sencillo.
Esta es una herramienta paga que cuesta ~$95 al año.


6. Monarca (aplicación)
Monarca le permite realizar un seguimiento de sus gastos, establecer objetivos e incluso formar equipo con otras personas. También se conecta con todas sus cuentas financieras, para que pueda obtener una imagen completa de su dinero sin ningún problema.
Puede crear categorías personalizadas, configurar el seguimiento automático e invitar a familiares o asesores financieros a unirse a la diversión de hacer un presupuesto.
El panel visual facilita ver adónde se está gastando su dinero y cómo está progresando hacia sus objetivos. Si lo que le interesa es tener control y trabajar junto con otros en sus finanzas, Monarch lo tiene cubierto con su enfoque flexible e interactivo.
El precio de Monarch es de ~$99 al año


7. Necesitas un presupuesto (YNAB) (aplicación)
Necesitas un presupuesto La filosofía de (YNAB) es darle a cada dólar un trabajo, lo que puede cambiar las reglas del juego si a menudo siente que su dinero se le escapa de las manos.
La aplicación te ayuda a asignar cada dólar a una categoría específica usando El enfoque del presupuesto de base ceroy realiza un seguimiento de sus gastos en tiempo real. Es una herramienta sólida para quienes desean un enfoque práctico para la elaboración de presupuestos y la gestión financiera.
Esta aplicación te costará ~$109 al año.
8. Cada dólar (aplicación)
Cada dólar simplifica la elaboración de presupuestos con una interfaz fácil de usar que le permite crear y realizar un seguimiento de su presupuesto rápidamente.
Su diseño sencillo hace que sea fácil de usar, incluso si eres nuevo en el mundo del presupuesto. Es una herramienta sencilla que le ayuda a mantener el rumbo sin complicaciones innecesarias.
Esta aplicación cuesta ~$80 al año
9. PocketGuard (aplicación)
bolsilloguardia le ayuda a administrar sus gastos mostrando cuánto dinero le queda después de facturas y gastos. Su diseño intuitivo incluye listas y gráficos circulares para visualizar sus categorías de gastos y presupuesto, lo que facilita ver cómo puede mantenerse dentro del presupuesto que se ha fijado.
El precio de todo esto es ~$75 al año
10. Simplifi de Quicken (aplicación)
Simplifi de Quicken Las principales publicaciones financieras confían en él por una razón. Proporciona una visión clara de su objetivos de gasto y ahorrocon funciones para realizar un seguimiento de sus gastos e inversiones.
También ofrece alertas e información para mantenerlo informado sobre su estado financiero. ¡Personalmente me encanta una alerta que me recuerde cómo estoy gastando mi dinero!
En cuanto a precios, esta aplicación te costará ~$72 al año.
Consejo de experto: encuentre una plantilla de presupuesto que funcione para usted
Encontrar la plantilla de presupuesto adecuada puede marcar una gran diferencia en la forma de administrar sus finanzas. Pruebe algunas plantillas o aplicaciones diferentes para ver cuál se adapta a su estilo de vida y preferencias.
Ya sea que prefieras una hoja de cálculo o una aplicación, la clave es elegir una herramienta que te facilite la elaboración de presupuestos y te haga más eficaz.
¿Cuáles son algunas de las características clave que se deben buscar en una plantilla de presupuesto?
Cuando esté buscando la plantilla de presupuesto perfecta, considérelo como si estuviera buscando el par de zapatos adecuado. Quiere algo que se ajuste bien y se adapte a sus necesidades.
Primero, el seguimiento de gastos es imprescindible. Debe poder controlar a dónde va su dinero, ya sea en comestibles, entretenimiento o esas compras espontáneas en línea. Dicho esto, categorizar tus ingresos es igualmente importante: te ayuda a ver exactamente de dónde proviene tu dinero, ya sea de tu cheque de pago, de tu actividad secundaria o de trabajos independientes.
Las representaciones visuales, como cuadros o gráficos, también son muy útiles. Convierten todos esos números en una imagen, lo que facilita ver sus tendencias financieras de un vistazo. Dado que la situación financiera de cada persona es diferente, usted desea una plantilla que pueda modificar para adaptarla a sus necesidades específicas.
Y no se olvide de la facilidad de uso. Si la plantilla es demasiado complicada, es posible que termine evitándola por completo. Entonces, ¡opte por algo que sea sencillo y fácil de usar!
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plantilla de presupuesto?
Piense en actualizar su plantilla de presupuesto como si hiciera una puesta a punto para su automóvil. Es algo que debes hacer regularmente para que todo funcione sin problemas. Intente actualizar su plantilla de presupuesto al menos una vez al mes.
De esta manera, puede reflejar cualquier cambio en sus gastos e ingresos, como esa cena extra o un nuevo servicio de suscripción al que se registró. Las actualizaciones periódicas ayudan a mantener su presupuesto preciso y relevante, para que no vuele a ciegas en lo que respecta a sus finanzas.
Además, le brinda la oportunidad de revisar qué tan bien se está ajustando a su presupuesto y realizar los ajustes necesarios. Mantener su presupuesto actualizado le ayudará a mantenerse encaminado y a asegurarse de estar siempre informado sobre su salud financiera.
¿Es mejor utilizar una hoja de cálculo o una aplicación de presupuesto?
Decidir si utilizar una hoja de cálculo de presupuesto o una aplicación de presupuesto depende en gran medida de sus preferencias personales.
Plantillas de presupuestoa menudo disponibles como hojas de cálculo descargables de forma gratuita, ofrecen un alto nivel de personalización, lo que le permite adaptarlas con precisión a sus requisitos presupuestarios. Son excelentes para quienes prefieren un enfoque práctico y no les importa ingresar manualmente sus datos financieros.
También se puede acceder a las plantillas sin conexión, lo que las convierte en una opción conveniente si trabaja con frecuencia sin conexión a Internet. Sin embargo, es posible que carezcan de la automatización y las actualizaciones en tiempo real que muchos usuarios consideran beneficiosas.
Por otro lado, aplicaciones de presupuesto proporcione automatización y seguimiento en tiempo real de sus finanzas. Estas aplicaciones pueden sincronizarse con sus cuentas bancarias, categorizar automáticamente sus gastos y enviar notificaciones para mantenerlo informado sobre sus gastos.
Esto puede ahorrarle tiempo y reducir la necesidad de introducir datos manualmente. Si bien muchas aplicaciones ofrecen funciones avanzadas e información que pueden ayudarle a mantenerse al tanto de sus objetivos financieros, a menudo vienen con una suscripción o una tarifa única. Las aplicaciones pueden tener una curva de aprendizaje debido a sus amplias funciones y configuración inicial.
En última instancia, elegir entre una plantilla de presupuesto y una aplicación depende de si priorizas la personalización y un enfoque práctico o la automatización y las actualizaciones en tiempo real.
Algunas personas incluso podrían encontrar que usar una combinación de ambos funciona mejor: aprovechar una plantilla para un seguimiento mensual detallado y una aplicación para el seguimiento de gastos diarios.
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Aproveche estas plantillas de presupuesto para administrar mejor sus finanzas!
Una hoja de cálculo o aplicación de presupuesto es un fantástico punto de partida para poner en orden sus finanzas. Con las mejores plantillas y herramientas de presupuesto, puede obtener un mejor control sobre su dinero y trabajar para alcanzar sus objetivos financieros.
Si necesita más ayuda con el presupuesto, considere tomar nuestro curso gratuito de presupuesto para obtener más información sobre los diferentes métodos de elaboración de presupuestos y encontrar cuál funciona mejor para usted.
Comience a explorar estas plantillas hoy; ¡se alegrará de haberlo hecho!