La idea volvió a aumentar alrededor de 2017, apareciendo en los titulares de finanzas personales y volviéndose viral en las redes sociales. El minimalismo ganó tracción, y los jóvenes canadienses buscaron el equilibrio entre el trabajo y la vida y la libertad financiera. Más allá de sus verdaderos adherentes, el fuego sigue siendo un tema altamente clicable. ¿Quién no tiene curiosidad por la posibilidad de retirarse décadas antes de lo previsto?
La Generación Z y los Millennials tienen que ver con encontrar independencia financiera, no solo para la jubilación anticipada sino para la flexibilidad y la seguridad financiera. Pero si bien las aspiraciones pueden estar allí, la realidad tiene sus propios planes. Un nuevo estudio Por la firma de asesoramiento, Edward Jones, muestra que los canadienses sienten la presión del alto costo de vida y deuda creciente. Menos canadienses planean contribuir a sus ahorros de jubilación este año (39%, por debajo del 49%). Los jóvenes canadienses de 18 a 34 años muestran la mayor caída, con solo un 41% de planificación para contribuir, un 19% menos que el año pasado.
Basado en calgary Planificador financiero certificado Russ Dyck Dice que, en su experiencia, sus clientes de la Generación Z disfrutan del trabajo que realizan. Están menos centrados en retirarse temprano, pero en su lugar en construir una base financiera sólida para los peores escenarios, como una pérdida de empleo. Buscan alguna combinación de seguridad y flexibilidad.
Entonces, la pregunta en 2025 es: ¿es una versión de incendio alcanzable para jóvenes canadienses, o el creciente costo de vida lo ha convertido en otro sueño financiero? Averigüemos.
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El apretón de costo de vida
En 2025, la generación Z y los millennials en Canadá están sintiendo el costo de la vida, lo que hace que ahorrar e invertir sea una lucha. El sueño de la propiedad de la vivienda sigue siendo un objetivo descabellado para muchos con un hogar promedio a un precio de $ 670,065, un aumento de 1.1% de 2024. Y el alquiler tampoco es barato, a un promedio $ 2,152 al mes (Espere cifras más altas en las principales ciudades).
Esto mantiene a la propiedad de la vivienda fuera del alcance de muchos, lo que obliga a más jóvenes canadienses a alquilar o quedarse en casa por más tiempo. Los precios de los comestibles no solo podrían Sube otro 5% Este año, pero los residentes del este de Ontario y Quebec podrían terminar pagando $ 15,000 más para las necesidadescomo alimentos, viviendas y servicios públicos que el año pasado, como inflación, escasez de viviendas, un dólar más débil y tensiones globales, incluida la implementación de los Estados Unidos de aranceles del 25%, aumentan los costos.
Los jóvenes canadienses están sintiendo el apretón financiero. Una encuesta de la Plan de pensiones de la atención médica de Ontario descubrió que el 69% de los canadienses menores de 35 años están más preocupados por los costos de los gastos diarios, mientras que el 51% informa vivir más allá de sus medios, y no por elección. Dado que la deuda estudiantil también los detiene, muchos luchan por ahorrar para el futuro, retrasando hitos como la propiedad de la vivienda y los crecientes ahorros de jubilación.
Más de una forma de disparar
Dadas esas sombrías estadísticas, Dyck dice que el fuego estricto no es factible para la mayoría de los canadienses.
