American Express acordó pagar 230 millones de dólares para resolver una investigación federal sobre prácticas de marketing engañosas y acusaciones de fraude civil, anunció el jueves el Departamento de Justicia (DOJ).
bajo el acuerdo publicado por el DOJAmerican Express acordó pagar una multa civil de más de $108 millones para resolver las acusaciones de que la compañía violó la Ley de Reforma, Recuperación y Ejecución de Instituciones Financieras (FIRREA).
en un liberación separadael Departamento de Justicia dijo que American Express celebró un acuerdo de no procesamiento y acordó pagar más de 138 millones de dólares por participar en prácticas de ventas que proporcionaban a los consumidores asesoramiento fiscal incorrecto.
El Departamento de Justicia argumentó que la empresa con sede en Nueva York comercializaba de manera engañosa productos de tarjetas de crédito y transferencias bancarias al ingresar números de identificación de empleador “ficticios” en las cuentas de tarjetas de crédito de su banco afiliado. Un se inició la investigación en 2021.
“Cuando las compañías financieras se involucran en tácticas de ventas engañosas o falsifican información para encubrir el incumplimiento de las regulaciones aplicables, amenazan la integridad de nuestro sistema financiero”, dijo Brian Boynton, subprocurador general adjunto principal, en un comunicado.
Boynton dijo que el acuerdo del jueves deja claro que el Departamento de Justicia responsabilizará a quienes violen la confianza de los consumidores en los servicios financieros.
El Departamento de Justicia alegó que, de 2014 a 2017, American Express comercializó engañosamente tarjetas de crédito utilizando una entidad afiliada que realizaba llamadas de ventas a pequeñas empresas. Luego, la compañía tergiversaría las recompensas o tarifas de la tarjeta, si se realizarían verificaciones de crédito sin el consentimiento del consumidor y enviaría información financiera falsa a los clientes, como exagerar los ingresos de una empresa, según el DOJ.
El departamento también alegó que la compañía engañó a su institución financiera asegurada federalmente para permitir que las pequeñas empresas adquirieran tarjetas de crédito sin la identificación requerida. Los números de identificación del empleador son obligatorios por ley, pero el Departamento de Justicia alega que American Express utilizó números “ficticios” para abrir tarjetas para pequeñas empresas entre 2015 y 2016.
El Departamento de Justicia dijo que American Express comercializó engañosamente productos de transferencias bancarias a clientes de pequeñas empresas entre 2018 y 2021. Los empleados supuestamente dijeron a los consumidores que sus tarifas de transferencias bancarias eran deducibles de impuestos como gastos comerciales cuando no lo eran.
En una declaración, American Express confirmó el acuerdo de conciliación y señaló que la compañía “cooperó ampliamente” con las agencias que estaban investigando, descontó productos hace años, realizó una revisión interna e implementó otros cambios organizacionales.
“De conformidad con el acuerdo y después del crédito, American Express pagará aproximadamente 230 millones de dólares en total para resolver estos asuntos”, dijo la compañía en un comunicado. “Esperamos que la resolución con la Reserva Federal esté finalizada en las próximas semanas”.
