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Tras el proceso federal más largo de la historia cierre del gobiernopolíticas arancelarias cambiantes y mayores mercado de valores volatilidad, muchos estadounidenses están preocupados por lo que les pueda costar la incertidumbre política.
De cara al año 2026, el ambiente político se ha convertido en la principal preocupación que los clientes plantean a su asesor, según un nuevo informe del Junta de la PPCla organización de acreditación detrás de la designación de planificador financiero certificado para asesores financieros.
Aproximadamente la mitad de los CFP encuestados dijeron que la política domina las conversaciones sobre planificación financiera, incluso en cuestiones monetarias como inflación y fluctuaciones del mercado. En noviembre, la Junta de la CFP encuestó a 322 asesores financieros que ostentan la designación.
“Muchas personas vinculaban sus perspectivas a las condiciones económicas y políticas generales”, dijo Kevin Roth, director general de investigación de la Junta de la CFP.
La incertidumbre “crece”
“La incertidumbre que vemos causada por la economía y la política definitivamente está aumentando un poco”, dijo Roth. “Los profesionales de la CFP tienen una relación única”, afirmó, ya que a menudo son los primeros en enterarse de las preocupaciones financieras que pesan sobre los clientes.
Si bien muchos de los CFP encuestados dijeron que los clientes son “cautelosos”, “inseguros” o “ansiosos”, la mayoría aún dijo que los clientes tienen una perspectiva optimista para el próximo año, según el informe de la Junta del CFP. Alrededor del 82% dijo que los clientes esperan lograr objetivos a largo plazo y muchos tienen clientes que también están planeando gastos importantes como vacaciones, reparaciones o renovaciones en el hogar.
Otros estudios también muestran que la mayoría de los estadounidenses tienen más confianza en el año 2026. Casi 3 de cada 5 adultos planean asumir un riesgo financiero, como comprar una casa o iniciar un negocio, en el próximo año, según un estudio. Informe NerdWallet.
Aun así, los sentimientos de cara al nuevo año son contradictorios, según descubrió NerdWallet: más de un tercio de los estadounidenses son optimistas sobre su situación financiera, pero casi la misma cantidad se siente ansiosa o estresada.
“Si bien el estado de la economía en general ciertamente puede desempeñar un papel en estas consideraciones, gran parte de la decisión debe depender de la forma de sus finanzas, incluida la cantidad de ahorros que tiene y la deuda que actualmente tiene o puede asumir”, dijo Elizabeth Renter, economista senior de NerdWallet, en un comunicado.
Tener un plan financiero personalizado puede ayudar
Muchos expertos dicen que trabajar con un asesor en un plan financiero para objetivos a corto y largo plazo es un primer paso importante.
“Cuando crece la incertidumbre, el valor de la planificación financiera profesional se vuelve aún más claro”, dijo en un comunicado el director ejecutivo de la junta de CFP, Kevin Keller.
Tener objetivos bien definidos y un plan financiero personalizado puede ayudar a capear los altibajos políticos o económicos, dijo también Roth. “Cuando desarrollas un plan financiero, se supone que debes ser menos reactivo a las acciones del día a día o de la semana a la semana”, dijo Roth.
