Los $176.960.190 eclipsa el récord anterior: aproximadamente 20 millones de dólares—Por una multa impuesta por Fintrac. Esa sanción se le impuso a Peken Global Ltd, el operador de otra empresa de criptomonedas, KuCoin, en septiembre.
“Dado que numerosas violaciones en este caso estaban relacionadas con el tráfico de material de abuso sexual infantil, fraude, pagos de ransomware y evasión de sanciones, Fintrac se vio obligada a tomar esta acción coercitiva sin precedentes”, dijo la directora y directora ejecutiva Sarah Paquet, en un comunicado sobre la sanción de Cryptomus.
Miles de transacciones criptográficas no declaradas
En un comunicado, la compañía dijo que está cooperando con el regulador y tomando las medidas necesarias de acuerdo con su decisión.
La agencia encontró 1.068 casos en los que Cryptomus no presentó informes para transacciones de julio de 2024 que involucraban mercados conocidos de la red oscura y billeteras de moneda virtual con vínculos con la actividad criminal descrita por Paquet. Los mercados de la Darknet son plataformas en línea y, a menudo, anónimas, donde se venden bienes y servicios ilegales. Las monedas virtuales también enmascaran la identidad de su poseedor, lo que las convierte tanto a ellas como a los mercados de la red oscura en paraísos para la actividad criminal.
Fintrac dijo que Cryptomus no solo violó las leyes de lavado de dinero cuando no detectó transacciones sospechosas, sino que también cometió una violación cuando no informó 7.557 transacciones originadas en Irán entre el 1 de julio y el 31 de diciembre de 2024. Debido a las directivas ministeriales vinculadas a transacciones financieras asociadas con la República Islámica de Irán, se suponía que Cryptomus debía tratar estas transacciones como de alto riesgo.
También se requirió verificar la identidad de los remitentes/beneficiarios, ejercer la debida diligencia, mantener un registro de las transacciones e informarlas a Fintrac, pero la agencia dijo que ninguna de esas obligaciones se cumplió. Además, Fintrac encontró 1.518 transacciones en julio de 2024 que cumplían el umbral de 10.000 dólares en el que las empresas deben informar una gran transferencia de moneda virtual. Fintrac dijo que Cryptomus no informó estos casos, que también tenía “políticas y procedimientos incompletos e inadecuados” que crearon deficiencias en la forma en que la compañía manejó el monitoreo continuo y las obligaciones de “conocer a su cliente”.
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El caso subraya el creciente escrutinio del cumplimiento de las criptomonedas
Adam Garetson, socio de Gowling WLG, que dirige su grupo de activos digitales, dice que la magnitud de la multa parece ser el resultado tanto de la gravedad de las acusaciones como de cuántas veces aparentemente se violaron las reglas. “Las acusaciones de incumplimiento fueron enormes desde la perspectiva del volumen. También son acusaciones de evidencia que muestran vínculos directos con actividades criminales y flujos de fondos a países sancionados que aparentemente eran regulares”, dijo. “Así que estas son algunas acusaciones bastante atroces en términos de actividad de incumplimiento”.
Dijo que las acusaciones contrastan marcadamente con lo que está viendo en general en el mercado canadiense de comercio de criptomonedas, donde los operadores cumplen con las normas contra el lavado de dinero, así como con las regulaciones de valores canadienses. El tamaño de la multa contra Cryptomus se produce en un momento en que los reguladores canadienses e internacionales están viendo un mayor apoyo a mayores multas y sanciones para acabar con las finanzas ilícitas, dijo.
Si el regulador podrá cobrar las sanciones es otra cuestión, ya que la empresa parece tener vínculos limitados con Canadá más allá de su registro, y aparentemente no tiene empleados radicados en el país. Garetson dijo que al menos existe una cooperación cada vez mayor entre los reguladores antilavado de dinero a nivel mundial para aumentar las posibilidades de que se produzca una recuperación.
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incógnita
Paquet dijo en su declaración que Fintrac está comprometida a trabajar tanto con socios nacionales como con aliados internacionales para proteger la seguridad de los canadienses.
Año récord para las acciones de cumplimiento de Fintrac
Según la Ley de Activos del Crimen (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo, las empresas, desde instituciones financieras hasta corredores de bienes raíces y casinos, deben mantener ciertos registros, identificar clientes, mantener un régimen de cumplimiento e informar transacciones financieras que cumplan con criterios específicos a Fintrac. La multa del miércoles es la última reprimenda que ha enfrentado Cryptomus. La Comisión de Valores de BC prohibió temporalmente a la empresa en mayo negociar valores y otras actividades de mercado.
En 2024-25, Fintrac emitió 23 avisos de infracción a empresas que no cumplieron. Fue el mayor número de avisos emitidos en un año en su historia y ascendió a más de 25 millones de dólares en sanciones. Fintrac ha impuesto más de 150 sanciones desde que recibió la autoridad legislativa para hacerlo en 2008.
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