Dowell | Momento | Getty Images
Con el mercado de valores flotando máximos de récords cercanospuede tener grandes ganancias sentadas en un corretaje imponible cuenta.
Al vender, podrías debes Impuestos sobre ganancias de capitalrecaudó al 0%, 15%o 20%, según el ingreso imponible, si posee los activos por más de un año. También hay un 3.8% de recargo para personas superiores, lo que podría llevar la tasa total al 23.8%.
Pero muchos inversores no se dan cuenta de que califican para 0% Ganancias de capitalque es una oportunidad para obtener algunas ganancias sin Activando una factura de impuestos.
“Diría que probablemente la mitad de nuestros clientes lo consciente y entiendan el concepto”, dijo el planificador financiero certificado Andrew Herzog, gerente de patrimonio asociado de The Watchman Group en Plano, Texas.
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Presidente Donald Trump‘s “Big Big Beautiful Bill” No cambió las tasas de ganancias de capital. Pero las nuevas deducciones podrían reducir los ingresos imponibles para 2025, lo que podría expandir la elegibilidad para el nivel del 0%, según los expertos.
Esto es lo que los inversores necesitan saber sobre los intervalos de capital a largo plazo del 0% a largo plazo para 2025.
Quien está en el soporte de ganancias de capital del 0% en 2025
Para 2025, califica para la tasa de ganancias de capital a largo plazo del 0% si su ingreso imponible es de $ 48,350 o menos para archivadores individuales, o $ 96,700 o menos para parejas casadas que presentan conjuntamente.
Pero muchos inversores no se dan cuenta de que hay una gran diferencia entre las ganancias brutas y los ingresos imponibles. Esa brecha podría ser aún más amplia bajo el nuevo paquete de gastos de Trump, dijo Tommy Lucas, un PCP en Moisand Fitzgerald Tamayo en Orlando, Florida.
Calcula los ingresos imponibles restando la mayor de las deducciones estándar o detalladas de su Ingresos brutos ajustados.
La legislación de Trump aumentó la deducción estándar de $ 15,000 a $ 15,750 para archivadores individuales y $ 30,000 a $ 31,500 para 2025.
Por ejemplo, si una pareja casada que presenta gana conjuntamente $ 120,000, y usted resta la deducción estándar de $ 31,500, su ingreso imponible es de $ 88,500. Eso deja espacio para cosechar ganancias al 0% antes de alcanzar el límite de $ 96,700.
Un ‘cambio de juego’ para inversores mayores
La ley de Trump también agregó una Presentación de impuestos de $ 6,000 ($ 12,000 para parejas casadas) para estadounidenses mayores de 65 años o más. El beneficio cae una vez que el ingreso bruto ajustado modificado excede $ 75,000 para archivadores individuales o $ 150,000 para la presentación de casados conjuntamente.
La nueva exención de impuestos está en la cima de la deducción regular estándar, Además de las deducciones adicionales para los estadounidenses que tienen 65 años o más o ciegos.
“Eso va a ser un cambio de juego” para las parejas casadas que califican para la deducción de $ 12,000 porque reduce aún más los ingresos imponibles, dijo Lucas.
Es una “oportunidad de oro” para vender algunos activos a 0% de ganancias de capital u otras estrategias fiscales, dijo.
Los inversores también pueden usar el grupo de ganancias de capital del 0% para “restablecer su base de costos”, o el precio de compra original del activo, que puede reducir los impuestos futuros, dijo Herzog.
Puede vender un impuesto de activos libre de impuestos, y luego comprarlo de nuevo “, para establecer la nueva base, dijo.
