Un nuevo informe ha resuelto el argumento de qué generación de compradores de vivienda lo hizo más difícil de una vez por todas.
Inequívocamente, es la Generación Z. y la perspectiva para Gen Alpha también se ve sombrío.
Los datos exclusivos de Proptrack han revelado el costo de comprar una casa o unidad en Adelaida hoy eclipsan lo que hizo en décadas anteriores, incluso cuando se tiene en cuenta la inflación.
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En 1990, el precio promedio de la vivienda de Adelaide era de $ 98,000, que en el dinero de hoy sería de $ 247,800.
Sin embargo, la mediana de Adelaide ahora se encuentra en $ 832,500, lo que lo convierte en 8.49 veces lo que era, y 3.5 veces lo que habría sido en los dólares de hoy.
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Ellissa Noolan, de 27 años, y su compañera Ryan Litchfield, de 30, recientemente compraron su primera casa, a pesar de los crecientes precios. Pic: Dean Martin.
La brecha se cierra ligeramente cuando miras el año 2000 cuando era de $ 135,000, o $ 264,000 en dólares de hoy.
Eso hace que la mediana de hoy sea más de seis veces lo que era entonces, y aún 3.15 veces lo que el precio 2000 sería en la moneda de hoy.
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En 2010, la mediana de Adelaide había saltado a $ 405,000, o $ 592,600 en el dinero de hoy, haciendo que la mediana de hoy sea más del doble de esto, y casi una vez y media más caras de lo que esa mediana de 2010 habría sido en el dinero de hoy.
El economista de Proptrack, Angus Moore, dijo que el rápido crecimiento en los precios de las viviendas desde principios de la década de 1990 estaba vinculado a tasas de interés más bajas durante ese tiempo.
La tasa de efectivo ahora se encuentra en 3.85 por ciento en comparación con un máximo del 17 por ciento en 1990.
“Las tasas de interés son mucho más bajas y más estables que en los años ochenta o noventa, lo que ha hecho que las hipotecas sean más asequibles”, dijo Moore.
El economista de Proptrack Angus Moore se muestra en la foto
Las tasas de interés más bajas reducen el costo de los préstamos, lo que permite a los compradores pagar préstamos más grandes, lo que puede aumentar los precios de las propiedades.
Para los compradores de la primera casa, el impulso en el poder de endeudamiento no compensa el creciente costo de ahorro para un depósito.
“El obstáculo del depósito es inequívocamente más duro que hace cuatro o cinco décadas, y eso se ha manifestado en las tasas de propiedad de la vivienda que han caído durante esos años”, dijo Moore.
“La mayoría de los compradores de primera casa no tienen un depósito del 20 por ciento disponible”.
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El crecimiento del precio de la vivienda en Adelaide ha superado con creces la inflación. Imagen: suministrada por Colliers
Según los datos, el valor unitario de Adelaide también se ha disparado antes de los precios ajustados, con la mediana actual de $ 566,000 siete veces el precio real de $ 80,000 en 1990, y 2.9 veces lo que eso sería en el dinero de hoy.
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En 1990, las propiedades más caras de Adelaide fueron Walkerville Houses, que tenían un precio promedio de $ 242,500.
Ese dinero hoy ni siquiera le comprará las propiedades más baratas de Adelaide hoy: Kurralta Park Units, que tienen un precio promedio de $ 385,000.
La enfermera de la UCI Ellissa Noolan, de 27 años, y su compañero Ryan Litchfield, de 30 años, que recientemente compró a través de un préstamo Homesteart en Happy Valley, Australia del Sur. Pic: Dean Martin.
La enfermera de la UCI Ellissa Noolan, de 27 años, y su compañero Ryan Litchfield, de 30, han comprado recientemente en Happy Valley después de una larga búsqueda que la involucró de regreso a casa durante un año para ahorrar para un depósito.
“Estábamos alquilando y nos resultaron difícil ahorrar para un depósito, así que ambos nos mudamos con mis padres”, dijo Noolan.
“Nuestra preocupación era que los precios de la vivienda seguirían subiendo.
“Decidimos ir con HomeStart, que nos permitió pedir prestado un poco más, lo que significaba que podíamos comprar antes, y entrar antes de que aumente más el precio de la vivienda.
“Ambos tenemos buenos trabajos e hicimos todo lo posible para ahorrar, definitivamente es difícil para los primeros compradores de viviendas”.
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Director Ejecutivo de Homestart Andrew Mills
El CEO de Homestart, Andrew Mills, dijo que era genial ver a Ellissa y Ryan ingresar al mercado.
“Comprar una casa es más difícil que nunca, especialmente para los primeros compradores de viviendas que intentan ahorrar un depósito”, dijo.
