Millonarios Los millennials y la generación X tienen más del doble de probabilidades que los baby boomers de priorizar compartir su riqueza con la próxima generación, según un nuevo estudio de la empresa de servicios financieros Charles Schwab.
Los datos revelaron que los baby boomers, nacidos entre 1946 y 1964, planean gastar la mayor parte de su riqueza en lugar de reservarla para las generaciones futuras.
| Todos los americanos ricos | Millennials ricos | AdineradoGeneración X | Boomers ricos | |
| Quiero preservar mi dinero para la próxima generación o para otras después de mi muerte. | 39 por ciento | 32 por ciento | 45 por ciento | 34 por ciento |
| Quiero que la próxima generación disfrute de mi dinero mientras yo esté vivo. | 36 por ciento | 53 por ciento | 44 por ciento | 21 por ciento |
| Quiero disfrutar de mi dinero mientras esté vivo. | 25 por ciento | 15 por ciento | 11 por ciento | 45 por ciento |
| Planeo distribuir una parte de su riqueza durante mi vida. | 80 por ciento | 97 por ciento | 97 por ciento | 56 por ciento |
| Porción de riqueza que planeo transmitir durante mi vida(promedio, entre aquellos que planean traspasar activos) | 39 por ciento | 52 por ciento | 49 por ciento | 19 por ciento |
| Planeo distribuir una parte de mi riqueza después de mi vida. | 87 por ciento | 97 por ciento | 98 por ciento | 73 por ciento |
| Porción de riqueza que planeo transmitir después de mi vida(promedio, entre aquellos que planean traspasar activos) | 61 por ciento | 48 por ciento | 51 por ciento | 81 por ciento |
La encuesta analizó a 1.000 estadounidenses de alto patrimonio neto, aquellos con más de 1 millón de dólares en activos invertibles. Reveló que los estadounidenses más jóvenes y ricos planean romper con la tradición y transferir su riqueza en lugar de esperar hasta después de la muerte.
El informe también encontró que los boomers tienen la intención de repercutir aproximadamente 3,1 millones de dólares, en comparación con el individuo rico promedio, que planea repercutir alrededor de 4,1 millones de dólares. Mientras tanto, los millennials ricos planean traspasar alrededor de 4,7 millones de dólares en activos.
“Es alentador ver que la mayoría de los estadounidenses ricos que planean traspasar su riqueza han comenzado a formalizar esos planes y documentos y a comunicarse con sus familias”, dijo Susan Hirshmandirector de gestión patrimonial de Schwab Wealth Advisory y Schwab Center for Financial Research.
“Además de esos pasos fundamentales, alentamos a las familias a fundamentar las discusiones y la planificación en torno a valores y objetivos compartidos para la transferencia de riqueza”, añadió Hirshman.
Y continuó: “Estas conversaciones pueden ayudar a los herederos a verse a sí mismos como administradores de riqueza, en lugar de simplemente beneficiarios, y a obtener una perspectiva importante sobre el significado de la riqueza, el legado y las responsabilidades que conlleva”.
