El patrimonio neto es fácil de medir. Pero, ¿qué hace que valga la pena?
¿Qué justifica el esfuerzo, la inversión o el sacrificio requeridos para seguir el éxito financiero?
Y como es eso—éxito financiero—En incluso definido en primer lugar?
Y entoncesuna vez que haya alcanzado cualquier definición de éxito financiero que haya determinado, lo que le da a su riqueza significado?
(Una pregunta que vale la pena considerar)
Redefinir el éxito financiero
Durante mucho tiempo nos han enseñado a medir el éxito financiero con los números: patrimonio neto, rendimientos de cartera, fechas de jubilación, ingresos generados, obsequios otorgados, impuestos pagados y evitados, herencia que queda atrás.
Sin embargo, uno podría verificar cada casilla, y aún sentirse incumplido.
De hecho, muchas personas hacen todo lo posible para lograr un supuesto éxito financiero, pero a expensas de su tiempo, influencia, salud y relaciones. Este fenómeno demasiado común plantea la pregunta: ¿qué vale realmente?
Esta pregunta persistente es una que se ha visto afectada mi firma Desde su inicio, hace casi 30 años. Y es por eso que acuñamos nuestro propio término, Net Worth Thallall®, diseñado para recordarnos a nosotros y a nuestros clientes que nuestra búsqueda no es únicamente numérica … que una montaña de riqueza puede ser inútil sin propósito, al tiempo que aporta significado al dinero puede empoderar a las familias, tanto personal como financieramente.
La ciencia del comportamiento cumple con la planificación financiera
Aquí, estamos tomando conceptos enraizados en la ciencia del comportamiento, como la teoría de la autodeterminación (SDT), lo que sugiere que identificar con un propósito mejora la motivación intrínseca, impulsando la persistencia, el compromiso y el rendimiento cuando las tareas se alinean con los valores personales, y la extrapolar a la gestión de la riqueza.
Otros han hecho lo mismo en otros campos. Por ejemplo, construir sobre el concepto Bhag de Jim Collins (Big Hairy Audacish Gol), Peter Diamandis y Salim Ismail nos presentaron el concepto del propósito masivamente transformador (MTP) en su oda a los empresarios en su libro, Organizaciones exponenciales.
¿Cuál es un propósito masivamente transformador?
Hiperbólico por diseño, un propósito masivamente transformador para un negocio es una declaración clara y aspiracional que articula el propósito profundamente sostenido de una organización para crear un impacto significativo y a gran escala. “Establece un objetivo a largo plazo para la empresa tan amplio y profundo que siempre está al alcance pero siempre inalcanzable”, sugiere Ismail. “Inspira a los empleados y clientes. Y galvaniza la moral y la retención de los empleados”.
Por ejemplo, en mi empresa, revisamos nuestra versión de un MTP con toda la empresa cada trimestre: “Vamos a afectar la vida de 10,000 familias para 2030 porque las familias e individuos financieramente saludables cambian el mundo”.
Esto infunde nuestros esfuerzos colectivos con un propósito mucho más allá de las ganancias, al tiempo que proporciona un estándar contra el cual se pueden medir todas nuestras iniciativas y decisiones individuales.
¿Cuál es tu Net Worthallhall®?
Por lo tanto, el concepto de Net WortwHallHhere® puede usarse para ayudar a las familias que impactamos con una plumlina similar para su planificación financiera. Net WorthHallHher® ayuda a dar vida a la vida (y a la vida al dinero) de tres maneras clave:
- Transforma el dinero en significado. La mayoría de los planes financieros se centran en Qué y Cómopero el patrimonio neto comienza con Por qué. Por qué convierte dinero en un recurso neutral en un reflejo de valores y aspiraciones profundamente sostenidas.
- Alinea las decisiones con el propósito. Cuando las familias tienen claro lo que más importa, su flujo de efectivo, inversión y estrategias de dar no solo realizan, se alinean. El propósito se convierte en el tejido conectivo entre los objetivos y la acción.
- Ponga emoción y lógica. Como muestra la investigación de Daniel Kahneman, tomamos decisiones financieras utilizando el pensamiento rápido, intuitivo (Sistema 1) y lento, racional (Sistema 2). Un propósito claro satisface a ambos: se siente bien y tiene sentido: la motivación alimentaria y el seguimiento.
En su forma más simple, su Net WorthHherall® es la finalización de esta oración:
“El propósito de mi riqueza es … __________________________”.
Para el WorthHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHHE® sirve como una declaración de misión financiera familiar. Para los prácticamente mental, se convierte en un conjunto claro de órdenes de marcha del cliente al asesor. Para lo analítico, proporciona el estándar por el cual se evalúan los objetivos y las próximas acciones en el plan. Y para lo experimental, puede servir como catalizador para expandir lo que generalmente se considera posible en la planificación financiera.
Para algunos, Net Wortwhallhall® sirve como una frase o oración. Para otros, un párrafo o puntos de bala o incluso imágenes. Su efectividad no se juzga por su articulación sino por su poder de activar y motivar.
Entonces, ¿cuál es el tuyo? ¿Cuál es el propósito masivamente transformador que te lleva por la mañana, que te inspira a empujar cuando enfrenta resistencia, que te da claridad en medio de la confusión, que le da sentido al dinero?
¿Cuál es tu Net Worthallhall®?
