Este problema de crear nuevos documentos legales de planificación patrimonial o actualizarlos surge cuando los niños adultos comienzan a notar problemas con los seres queridos envejecidos. Examinamos la cuestión de si un anciano tiene la capacidad de firmar cualquier papeleo legal. La pérdida de memoria generalmente aparece primero y muchos miembros de la familia lo descartan como “envejeciendo”. Pero la pérdida de memoria no es una parte normal del envejecimiento. Es una señal de alerta temprana de deterioro cognitivo. En muchos casos, este deterioro cognitivo “leve” aumenta y sigue la demencia. ¿Qué deben saber las familias sobre este proceso? ¿Afecta la capacidad de firmar el papeleo legal?
¿Existe la capacidad de firmar un documento legal?
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El umbral
En nuestro sistema legal, respetamos el derecho de autodeterminación de todas las personas. Sin embargo, esto tiene límites. Cuando consideramos lo que la ley llama “capcacidad testamentaria”, lo que significa la capacidad de hacer un testamento o confianza, el estándar es bajo. Si una persona generalmente tiene una idea clara de lo que uno posee y a quién quiere dar después de pasar, es probable que tengamos esta capacidad. No tienen que poder equilibrar la chequera o realizar un seguimiento de sus facturas para tener capacidad testamentaria.
Capacidad financiera
Pero existe una distinción entre la capacidad testamentaria y la capacidad de manejar las finanzas. Capacidad financiera es una habilidad mucho más compleja. Uno no solo tiene que saber sobre el estado financiero de uno, la persona tiene que comprender el valor real de lo que se posee, cómo se calculan las cosas y cómo se ve un error bancario. ¿Puede la persona calcular el consejo en una factura de restaurante? ¿Pueden recordar cuándo se deben impuestos y ver que se les paga? En AgingParents.com, donde consultamos con las familias, vemos un problema recurrente cuando un anciano familiar, generalmente un padre envejecido, no paga sus impuestos sobre los ingresos y la propiedad. Olvidar estas obligaciones recurrentes es un signo definido de capacidad financiera decreciente o perdida. Su pérdida de memoria sobre el dinero nunca debe ser ignorada, ni descartada como “simplemente envejeciendo”. Cuando la familia se nos acerca a un padre que envejece que busca consejos, dejamos en claro que tomar medidas protectores es esencial cuando el anciano no puede realizar un seguimiento de las facturas y los pagos adeudados.
¿Qué acción debe tomar la familia?
Una de las primeras preguntas que hacemos cuando un niño adulto busca consejos y dice que mamá o papá están pagando facturas dos veces, o empañando para pagar la prima de seguro, o los impuestos o cualquier otra cosa, es si alguien ha sido nombrado agente en el documento de poder de abogado de un padre. Siempre es sorprendente cuando escuchamos que nadie ha sido nombrado. Esta es una necesidad básica que todos necesitamos tener. A veces, la familia informa que creen que existe este documento, pero nadie puede encontrarlo, el padre envejecido no recuerda, o el abogado que lo preparó con la voluntad y la confianza se ha ido, por lo que nadie lo sabe. La pregunta entonces es: ¿Mamá o papá son capaces de crear un nuevo documento y comprender lo que están firmando?
Conceptos básicos sobre un documento de poder notarial duradero
Para cualquier persona con un miembro de la familia que esté tratando de proteger al anciano y asegurarse de que las finanzas sean atendidas, sepa que necesita autoridad legal actuar en su nombre. La forma más común de hacerlo es con una forma legal estándar firmada y notarizada. Un formulario básico de poder notarial duradero (DPOA) generalmente está disponible de forma gratuita en Internet en el estado de sus padres mayores. Aquí hay un ejemplo para ca. No tiene que hacer que un abogado dibuje uno, aunque un abogado de planificación patrimonial puede adaptar el idioma en el formulario a las circunstancias y necesidades financieras específicas de su ser querido, y aclarar la autoridad legal y más integral. Eso es ideal, pero una forma básica es mejor que ni forma cuando necesitas actuar rápido.
Los riesgos
El documento DPOA es revocable en cualquier momento. Este es el problema que puede poner a algunos ancianos en serios problemas. Un depredador que se dirige a una persona con pérdida de memoria o deterioro cognitivo leve, como a menudo se diagnostica, puede manipular al padre envejecido para que firmen una nueva forma DPOA. Si había uno en su lugar con una persona más segura como la persona designada, la persona depredadora interfiere con eso. Todo lo que necesitan es la forma y una firma notariada del anciano. No hay supervisión judicial de los formularios DPOA. La persona recién nombrada tiene autoridad legal para estafar completamente al anciano, y no hay consecuencias. Se puede hacer en secreto. Las personas con discapacidad cognitiva a menudo son maleables y son sujetas a la influencia de alguien a quien ven como confiable, incluso cuando la persona es lo contrario de la confianza.
¿Cuándo es demasiado tarde para que un anciano firme un documento de este tipo?
Incluso si un padre envejecido tiene discapacidad cognitiva, aún puede tener la capacidad de comprender que no pueden realizar un seguimiento de sus finanzas y saben a quién quieren estar a cargo de ellas. Esos son los criterios básicos a los que la familia debe prestar atención, cuando surge esta situación. La pérdida de capacidad para las finanzas está en un continuo y es diferente para cada individuo. No existe una fórmula mágica para determinar si pueden tomar esta decisión, pero no puede resolverla a menos que le haga al padre envejecido algunas preguntas de sentido común. Aparte de tener pruebas psicológicas formales en cuanto a la capacidad, es una llamada de juicio de la familia que necesita hacer esto.
Aquí hay algunas señales seguras Que el anciano se ha ido demasiado lejos para firmar un documento legal como un DPOA. Si ve esto, y no hay DPOA en absoluto, a veces la única acción protectora a tomar es un último recurso: la tutela. No discutimos esa opción aquí. Sugerimos usarlos como criterios para saber que es demasiado tarde para obtener una firma válida:
1. Su padre envejecido no sabe dónde está y no puede decir su ubicación, dirección, ciudad o incluso estado.
2. Su padre envejecido se confunde muy fácilmente, no puede seguir una conversación y simplemente asiente sin responder una pregunta básica que pueda hacer.
3. Su padre envejecido no lo reconoce ni conoce su relación con ella.
4. Su padre envejecido no puede entender ningún documento que ponga frente a él, ya sea un periódico, boletín, declaración bancaria o cualquier otra escritura. Si preguntas: “¿Sabes qué es esto?” Ella no puede decir qué es.
5. Su padre envejecido es diagnosticado con demencia en etapa tardía por un médico.
Takeaways:
No importa cuán competente haya sido un ser querido envejecido en el pasado, el envejecimiento puede afectar la capacidad de todo tipo. La capacidad financiera es la primera en deteriorarse con la demencia, incluso en las primeras etapas. En la primera indicación de cualquier pérdida de memoria, incluso si cree que está “envejeciendo”, localice todos los documentos legales que tienen. Si no puede encontrar un documento DPOA a pesar de una búsqueda exhaustiva e intenta llegar a cualquier abogado de planificación patrimonial que el anciano haya tenido en el pasado, obtener un abogado o obtener un formulario DPOA de Internet. Explíquelo con cuidado y respeto. Hágale saber a su ser querido que no desea permitir que nadie los estafa y que desea poder pagar facturas si tuviera un accidente. Siempre que estén de acuerdo, que firmen el documento. antes de un notario. Si no pueden salir a un notario fácilmente, los notaires móviles vendrán a su hogar y notarán allí. Sobre todo, no espere hasta que sea demasiado tarde.
