Las donaciones caritativas a menudo se incluyen en los planes financieros y patrimoniales, y esta es la época del año en la que se presta mayor atención a las donaciones.
Pero muchas personas no optimizan el impacto de sus donaciones desarrollando un plan de donaciones.
Pocas personas son deliberadas y estratégicas en sus actividades caritativas. Muchos obsequios son eventos únicos que no requieren mucha planificación. Otros se hacen de forma rutinaria o reflexiva.
Un plan de donaciones sólido puede maximizar los beneficios obtenidos tanto por las causas benéficas como por el donante interesado en ellas.
Antes de analizar los detalles de un plan de donaciones, tenga siempre en cuenta que es bastante común que los intereses, objetivos y planes caritativos de una persona cambien con el tiempo. Las razones por las que una persona da y los objetos de sus contribuciones cambian a medida que cambia su vida, aprende más o el entorno externo parece cambiar.
Es por eso que un plan de donaciones debe reevaluarse al menos cada dos años, si no anualmente. Determine si está satisfecho con la forma en que se utilizan sus dones y su impacto, si las causas todavía son su enfoque o si otras causas están atrayendo su atención.
Decida desde el principio cómo determinará si un obsequio tiene el impacto deseado o es efectivo. Con algunos regalos eso es fácil. Por ejemplo, una donación en efectivo a un banco de alimentos podría proporcionar una cierta cantidad de comidas a quienes no pueden pagarlas.
Pero los efectos de las donaciones que tienen impactos indirectos o de largo plazo, como las donaciones para investigaciones médicas, podrían ser más difíciles de evaluar. Antes de donar, decida una forma de medir el éxito de un obsequio.
Además, considere cómo la estructura de sus donaciones afecta su impacto, como se analiza a continuación.
El primer paso en un plan de donaciones caritativas eficaz es desarrollar un propósito o filosofía filantrópica. Al igual que con otros planes financieros, un donante debe tener metas y objetivos.
Una cuestión a considerar es si el impacto de sus donaciones debe ser local o de base más amplia, como regional, nacional o global. Si desea impactos tanto locales como más amplios, determine el porcentaje de donaciones que desea en cada categoría.
Luego, determina las causas o intereses que deseas apoyar.
Es común que las personas se interesen por enfermedades o afecciones médicas hereditarias o por personas que les importan.
Algunas personas prefieren el arte, el entretenimiento u otras actividades culturales. Otros buscan apoyar la educación en ciertos niveles o causas ambientales.
Por supuesto, las organizaciones religiosas son importantes beneficiarias de las donaciones caritativas.
Algunos donantes quieren ayudar a las personas que se encuentran en una situación particular, mientras que otros quieren centrarse en soluciones a las causas que ponen a las personas en esa situación. Es por eso que algunas personas hacen donaciones a instalaciones que tratan el cáncer, mientras que otras financian investigaciones sobre curas y prevención del cáncer.
Una decisión que se debe tomar al principio del proceso es si apuntar a un pequeño número de causas o donar a muchas causas diferentes.
Algunas personas se preocupan profundamente por una o dos causas o simplemente quieren identificarse con ellas. Sus donaciones se concentran en esas áreas. Otros quieren donar cantidades menores a múltiples causas.
Un beneficio de las donaciones dirigidas es que se le da más a una entidad en particular. Eso es bueno para la organización benéfica, por supuesto. Pero también puede brindarle un perfil más alto ante la organización. Es posible que pueda obtener más información sobre lo que hace y cómo se ejecuta, entre otras cosas. Algunas personas prefieren eso, mientras que a otras les da igual.
Otro paso es decidir si quieres hacer algo más que contribuir económicamente.
Las donaciones se pueden complementar con el voluntariado. A los donantes de alto nivel a menudo se les ofrecen puestos en juntas o comités, donde pueden aprender más sobre la organización y tal vez influir en las políticas y actividades.
Pero puedes aprender más sobre una organización y la causa siendo un voluntario que ayuda en las actividades del día a día.
Algunas personas pueden ofrecer su experiencia profesional a una organización. Lo que puedes ofrecer depende de tus antecedentes y de la organización benéfica, pero es algo que vale la pena explorar.
Cualquiera que sea el rol que desempeñes, es probable que el voluntariado te presente personas interesantes que tienen al menos una actividad en común contigo.
El último paso del plan es determinar cómo desea donar. A menudo, tanto usted como la organización benéfica reciben más cuando no se limita a escribir un cheque.
Considere primero cómo maximizar los beneficios fiscales de sus donaciones, lo que le permitirá dar más.
En el pasadohablé de las ramificaciones fiscales de varias estrategias de donación, como las distribuciones benéficas calificadas (QCD) de las IRA tradicionales y los beneficios de donar propiedades de inversión apreciadas en lugar de efectivo. También revisé las donaciones a largo plazo que le brindan deducciones fiscales y un flujo de ingresos a largo plazo al mismo tiempo que benefician a la organización benéfica, como anualidades de donaciones benéficas y fideicomisos de remanentes benéficos. Los fondos asesorados por donantes son otro vehículo de donación popular, y las personas muy ricas suelen crear fundaciones privadas.
Puede trabajar con una organización benéfica para determinar la mejor manera de donar.
Por ejemplo, algunas organizaciones benéficas no están configuradas para aceptar donaciones de ciertos tipos de activos, mientras que otras pueden aceptar muchos tipos de activos y ayudar con todos los vehículos benéficos con ventajas impositivas.
Por supuesto, decida si desea hacer principalmente donaciones de por vida o legados a través de su patrimonio.
Otro buen paso es encontrar uno o más mentores, o al menos algunas personas que estén en el mismo viaje que usted, para que puedan aprender unos de otros.
Donar es fácil. Pero hacer donaciones efectivas y optimizar sus beneficios requiere algo de trabajo. Tus donaciones pueden tener mayores impactos y ayudarte a marcar una mayor diferencia cuando haces ese trabajo.
