Uno de esos bonos, disponibles por tiempo limitado, es la mayor oferta de correspondencia RRSP de Wealthsimple. A través del “Gran promoción de paquetes de invierno” Los clientes nuevos y existentes reciben una coincidencia del 2% en transferencias RRSP calificadas de al menos $ 15,000. Además, justo a tiempo para su próximo día de nieve, puede obtener hasta cinco pases de elevación canadienses, válidos en más de 50 montañas en todo el país.
No obtener promociones RRSP como estas estarían dejando dinero sobre la mesa, al igual que:
- No devolver sus vacíos a la tienda de cerveza para recuperar su depósito.
- Olvidando usar esa tarjeta de regalo que tu hermana te dio para tu cumpleaños.
- Reducir un aperitivo gratis cuando solicita la entrega de alimentos.
- No usa sus puntos de café gratis antes de que expiren.
- Tener un cupón gratuito de compra uno y uno en su teléfono y no mostrarlo al momento de la salida.
Por qué necesitas un RRSP
Echemos un vistazo más de cerca a la promoción de Wealthsimple y otras oportunidades valiosas de RRSP. Pero primero, aquí hay un repaso rápido sobre por qué vale la pena tener que aumentar su dinero:
- Las contribuciones RRSP son deducibles de impuestos. Poner dinero en un RRSP reduce sus ingresos imponibles, lo que podría significar un buen reembolso en el momento de los impuestos. Y puede poner ese dinero en su RRSP para el siguiente año fiscal.
- El crecimiento de la inversión en su RRSP se realiza impuestos. Los intereses, los dividendos y las ganancias de capital generadas en un RRSP crecen y agravan con el tiempo, sin obstáculos por impuestos. Abrir uno más temprano que tarde significa aún más dinero de interés compuesto.
- Ahorrarás en impuestos más tarde. Para cuando se retire de su RRSP, es probable que esté en un soporte fiscal Porque estás jubilado y trabajando menos o no en absoluto.
3 formas de aprovechar al máximo su RRSP
Aquí hay tres formas en que los canadienses pueden estar dejando dinero sobre la mesa cuando se trata de nuestros ahorros de jubilación.
1. No estamos usando toda nuestra sala de contribución RRSP
Para verificar si tiene espacio RRSP para ponerse al día, use el dinero Calculadora de sala de contribución RRSP o mire su aviso de evaluación más reciente de la Agencia de Ingresos de Canadá (CRA).
Para cada canadiense, el cálculo es el mismo:
18% de los ingresos de su año anterior,
hasta un máximo anual establecido por el gobierno
+ +
cualquier sala de contribución no utilizada de años pasados
El máximo anual para 2024 es de $ 31,560, y para 2025, son $ 32,490. La habitación RRSP se lleva adelante indefinidamente, pero cuanto antes contribuya, mejor, el crecimiento de la compuesta lleva tiempo.
2. No estamos aprovechando los programas de correspondencia RRSP
Si su empleador ofrece un programa de coincidencia RRSP, ¡no lo dejes desperdiciar! Puede inscribirse en el programa a través de recursos humanos y elegir cuánto contribuir por año. Los fondos salen de su pago de pago, y su empleador los coincide con un cierto monto o porcentaje de su salario. Estas contribuciones cuentan para su límite general de RRSP, junto con sus contribuciones a cualquier RRSP personal.
3. No estamos participando en incentivos RRSP
También puede aumentar sus ahorros al trasladar una cuenta RRSP personal a una institución financiera que ofrece incentivos. Con el gran paquete de invierno de WealthSimple, los clientes nuevos y existentes pueden recibir una coincidencia RRSP del 2% en transferencias elegibles, disponibles hasta el 15 de marzo de 2025 (no tienes un RRSP para transferir? Wealthsimple también ofrece una coincidencia del 1% en otras transferencias de cuentas calificadas, incluidas las TFSA, FHSA y más). Visite Wealthsimple para obtener todos los detalles.
