Este año, el mercado de valores se encamina a ganancias de dos dígitos a medida que 2025 se acerca, pero los inversores deberían asumir un papel activo si quieren prepararse para el éxito en el nuevo año. El S&P 500 ha subido aproximadamente un 17% en lo que va del año, impulsado por los aumentos en las acciones de servicios de comunicaciones y tecnología de la información. El entusiasmo por el comercio de inteligencia artificial ha triplicado con creces el precio de empresas como Micron Technology y Palantir Technologies en 2025. .SPX YTD mountain S&P 500 en 2025 Los inversores deberían celebrar las ganancias de este año, pero también deberían prepararse para 2026, según el equipo de Gestión Patrimonial Global de la Oficina Principal de Inversiones de UBS. “Creemos que el final del año es un momento oportuno para preparar las carteras para los altibajos y las oportunidades que ofrecerán los mercados en el próximo año”, dijo el banco en una nota la semana pasada. UBS considera que “un crecimiento macroeconómico resistente, ganancias sólidas y una inversión continua (y cada vez más generadora de ganancias) en IA” impulsarán las acciones al alza en el nuevo año. Aquí hay algunos pasos que, según el banco, pueden posicionar a los inversores para el éxito en 2026. Revise su plan financiero Antes de modificar su asignación de activos de cara al nuevo año, revise su plan financiero y asegúrese de que los movimientos de su cartera se alineen con sus objetivos a largo plazo. Por ejemplo, puede parecer tentador dejar que sus ganancias tecnológicas continúen hasta el nuevo año, pero la fuerte apreciación de 2025 en ese sector significa que su cartera ahora puede estar demasiado inclinada hacia las inversiones tecnológicas. El resultado: es posible que sus participaciones no reflejen sus objetivos ni su apetito por el riesgo. Reequilibrar su cartera vendiendo algunos de sus ganadores y reasignando el efectivo a sectores menos apreciados podría ayudarle a evitar posiciones desequilibradas. Eso también puede ayudar a suavizar el golpe cuando el mercado se liquide. “Las revisiones periódicas y la solicitud de ayuda cuando sea necesario pueden encontrar y subsanar lagunas, de modo que el plan resista los altibajos de los mercados”, escribió la UBS. Sacar efectivo del margen Si bien la Reserva Federal se ha embarcado en una campaña de recortes de tasas, los rendimientos del efectivo siguen siendo relativamente atractivos. El índice Crane 100 Money Fund, que refleja los mayores fondos del mercado monetario, tiene un rendimiento actual anualizado a siete días del 3,58%. Algunas cuentas bancarias de alto rendimiento también siguen ofreciendo tasas atractivas. La cuenta de ahorros de alto rendimiento de Bread Financial promociona un rendimiento porcentual anual del 4,05% a partir del lunes. El efectivo es clave para los inversores que quieren mantener algo de liquidez y evitar tener que vender en un mercado a la baja, pero las asignaciones no deberían ser demasiado grandes, escribió el equipo de CIO de UBS. Para empezar, los rendimientos del efectivo no superarán la inflación. “Los fondos para el gasto cotidiano deberían permanecer disponibles y expuestos a un riesgo mínimo”, afirmó la UBS. “Invertir liquidez a más largo plazo en activos con cierta sensibilidad a los tipos de interés, al crédito o al mercado en busca de rendimientos superiores a la inflación”. Apunte a una cartera resistente Tome parte de ese efectivo extra y destinelo a diversificar sus tenencias, incluido el uso de carteras equilibradas, dijo UBS. La firma dijo que un núcleo de cartera sólido incluye una asignación hacia acciones y renta fija. Según la UBS, desde 1945, la incorporación gradual de una cartera diversificada de acciones y bonos ha superado al efectivo en aproximadamente el 75% de los horizontes de un año y aproximadamente el 84% de los horizontes de cinco años. La cobertura de cartera también puede ayudar a los inversores a diversificar parte de su riesgo. Destinar un porcentaje de un solo dígito al oro puede ayudar a proteger a los inversores de los shocks geopolíticos, dijo la UBS. Además, los bonos gubernamentales de alta calidad tienden a recuperarse más que el efectivo en una recesión. Esté atento a las oportunidades Un inversor con algo de efectivo disponible también puede estar mejor preparado para conseguir acuerdos sólidos en acciones, así como oportunidades para diversificarse entre sectores y en todo el mundo. En Estados Unidos, a la UBS le gustan las empresas de los sectores de tecnología, servicios públicos, finanzas y atención médica. En Europa, el equipo de CIO de la empresa prefiere bancos, servicios públicos, industrias y tecnología.
