Descubrió que Wealthsimple ocupaba el puesto más alto en satisfacción general entre los inversores en bricolaje con una puntuación de 708 sobre 1.000 puntos, seguido de Questrade con 661 puntos. Las corredurías autodirigidas de los seis bancos principales obtuvieron una clasificación más baja, con BMO InvestorLine en último lugar con 585 puntos, no muy lejos de Scotia iTRADE con 599 puntos.
Mientras tanto, Edward Jones encabezó la lista entre los inversores asesorados con una puntuación de satisfacción de 726 puntos, seguido de ATB Wealth y Raymond James, según muestra el informe.
La inversión digital impulsa el cambio hacia el asesoramiento humano
Mike Foy, director general de inteligencia patrimonial de JD Power, dijo que la encuesta revela riesgos y oportunidades para las fintechs y los bancos tradicionales. “Las fintech están ganando inversores en innovación y cerrando la brecha en la confianza, lo que durante mucho tiempo se consideró una ventaja fundamental para los bancos, y señalan una competencia cada vez más intensa”, dijo Foy en un comunicado de prensa el jueves.
Pero dijo que existe una oportunidad para que las corredurías bancarias retengan clientes y establezcan relaciones a medida que crece la demanda de asesores humanos, especialmente entre los inversores autónomos adinerados. La encuesta muestra que casi la mitad de los inversores adinerados en bricolaje con 250.000 dólares o más en activos dicen que planean trabajar con un asesor durante el próximo año. Algunos inversores adinerados en bricolaje con niños y aquellos que utilizan una plataforma de tipo robo-advice también buscaban consultar a un asesor financiero humano en el corto plazo.
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“Esto sugiere que las herramientas digitales no están reemplazando el asesoramiento financiero humano, sino que pueden actuar como una puerta de entrada o un trampolín, identificando las necesidades más complejas de los inversores y empujándolos hacia la orientación humana”, dice el informe.
Una encuesta encuentra lagunas en la planificación de la transferencia de patrimonio
La encuesta se basó en las respuestas de 4.529 inversores asesorados y 2.882 inversores de bricolaje y se realizó desde septiembre de 2025 hasta enero de 2026. Evaluó las experiencias de los inversores al trabajar con una empresa de gestión patrimonial, ya sea en calidad de asesorado o de bricolaje, y analizó varias métricas, incluida la facilidad para hacer negocios, la resolución de problemas o quejas, y la confianza y el valor de las tarifas pagadas.
El informe también sugiere que los asesores no hablan sobre la futura transferencia de patrimonio con sus clientes mayores. Encontró que uno de cada tres inversores mayores de 60 años dijo que su asesor discutió con ellos la futura transferencia de patrimonio y solo el 11% dijo que sus asesores sugirieron reunirse con miembros de la familia para discutir el asunto.
“Esto presenta un punto ciego crítico para la industria y una oportunidad perdida para que los asesores retengan activos y establezcan relaciones con la próxima generación de clientes”, dice el informe.
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