En 2024, las estafas de inversión conectaron a los canadienses de más de $ 310 millones, y “más del 50%” de las pérdidas reportadas estaban relacionadas con las inversiones de criptomonedas, el Centro contra el fraude canadiense (CAFC) le dijo a MoneySense. Las inversiones criptográficas son el tipo principal de estafas de inversión reportadas al CAFC. Se estima que se informan menos del 5% de las estafas, por lo que las pérdidas reales son mucho más altas.
Los estafadores a menudo encuentran víctimas en las redes sociales
Las estafas de criptomonedas a menudo están entrelazadas con Otros tipos de estafas— Y los delincuentes detrás de ellos emitieron una amplia red. Los estafadores frecuentemente encuentran posibles marcas en las redes sociales. Según un Análisis de Trading Platforms Basado en datos de la FTC, casi un tercio del fraude criptográfico en las redes sociales ocurre en Instagram y en un cuarto en Facebook.
Algunas articulaciones comienzan como estafas románticas. Una vez que los sospechosos obtienen la confianza y el afecto de una víctima, presentan una “oportunidad de inversión” o solicitan criptografía o dinero para pagar un gasto inventado, como facturas médicas.
Las estafas de inversión criptográfica a menudo comienzan como fraudes de relación y romance, señala Jeff Horncastle, el cliente y oficial de divulgación de comunicaciones en el CAFC. Los estafadores desarrollan una relación con su objetivo y ganan su confianza. Luego convencen al objetivo de invertir en una plataforma criptográfica fraudulenta, incluso entrenarlos sobre cómo hacerlo, y prometen grandes rendimientos. Inicialmente, el objetivo podría incluso cobrar sus ganancias. Engañado pensando que la plataforma es legítima, invierten una mayor cantidad de dinero. Sin embargo, cuando intentan retirar sus fondos, descubren que no pueden, y su interés amoroso probablemente también ha desaparecido.
10 tipos de estafas de cifrado
Hay muchos tipos de estafas a tener en cuenta, y desafortunadamente, a medida que los inversores se vuelven más salvos, las desventajas evolucionan y se vuelven más complicadas de detectar. Para protegerse, siempre sepa a dónde va su dinero, comprenda el Reglas de publicidad criptográfica en Canadáy solo usa proveedores de servicios de comercio de criptografía confiables y conformes. (Como punto de partida, ver las selecciones de MoneySense para el Las mejores plataformas criptográficas en Canadátodos los cuales los reguladores de valores han aprobado para hacer negocios en este país). Es probable que sea imposible una lista exhaustiva de estafas de criptografía, pero para protegerse, aquí hay 10 para tener en cuenta.
Las mejores plataformas y aplicaciones de criptografía
Hemos clasificado los mejores intercambios de cifrado en Canadá.
1. Bomba y salto, o tirón de alfombra
En un esquema de “bomba y volcado” o “pull de alfombra”, los promotores de una criptomoneda exageran para aumentar la demanda, y cuando el precio se dispara, venden todas sus monedas para obtener una ganancia rápida. Debido a que venden en grandes volúmenes, otros inversores se ponen nerviosos y también venden sus monedas. A medida que se establece el pánico y la venta de ventas, el valor de la moneda se hunde. Los promotores se hacen ricos y los pequeños inversores quedan “sosteniendo la bolsa”, enfrentados con grandes pérdidas.
Un notorio ejemplo de un presunto esquema de bomba de criptografía es una moneda llamada Juego de calamar. Lanzado en octubre de 2021, montó la popularidad de la serie Netflix del mismo nombre, a pesar de no tener afiliación. Menos de dos semanas después, los desarrolladores criptográficos de Squid Game de repente vendieron sus tenencias cuando el precio de la moneda alcanzó $ 2,800, haciendo $ 3.3 millones más ricos (todas las cifras en moneda estadounidense). Hoy vale la pena una moneda de calamar alrededor de una décima parte de un centavo.
La estafa de bombeo y dupo no es exclusiva de la criptografía, por supuesto. Es lo que el corredor de bolsa Jordan Belfort de alto vuelo: el tema de la película de Hollywood El lobo de Wall Streetprotagonizada por Leonardo DiCaprio, entendió durante la década de 1990. Su firma fue acusada de inflar artificialmente el precio de las acciones de centavo antes de vender sus acciones para ganar mucho dinero rápido, cosiendo a los inversores de hasta $ 200 millones. A principios de la década de 2000, Belfort cumplió 22 meses en una prisión federal por fraude de valores. Ahora se está comercializando como un gurú de la inversión.
