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El Índice S&P 500 Cerrado en un nuevo Altísimo El miércoles en medio de un cierre del gobierno federal. Se elevó a un nuevo intraay alto el jueves temprano.
Antes de eso, el índice, que se centra en las acciones estadounidenses de gran capitalización, había aumentado casi el 90% desde que el mercado alcista de renta variable comenzó hace tres años, gracias en gran parte a los nuevos desarrollos de IA, Morgan Stanley Wealth Management Notado en la investigación del 29 de septiembre.
Sin embargo, los expertos dicen que puede ser hora de reconsiderar la estrategia centrada en S&P 500 set-it-forget-it, Famoso promocionado por el legendario inversor Warren Buffett.
“El S&P 500 está roto”, dijo Michael Demassa, quien es un planificador financiero certificado y analista financiero colegiado, y el fundador de Forza Wealth Management en Sarasota, Florida.
Muchos inversores asumen que invertir en el índice S&P 500 – a través de símbolos de ticker ETF ESPIAR, VUELO o IVV – es sinónimo de diversificación, dijo Demassa.
Sin embargo, esa sensación de seguridad es una ilusión, dijo, ya que el índice ponderado por la capitalización de mercado significa que las empresas con asignaciones más grandes pueden arrastrar el fondo si su desempeño sufre. O la concentración pesada del índice en el sector tecnológico puede impulsar la volatilidad a estafar a través de todo el índice, dijo Demassa.
Si puede invertir en el índice S&P 500 durante mucho tiempo, probablemente le irá bien, dijo Deva Panambur, un CFP y CFA, y fundador de Sarsi LLC en West New York, Nueva Jersey.
Pero ocasionalmente el índice sufre largos períodos de bajo rendimiento, dijo. Por ejemplo, entre 2000 y 2008, el S&P 500 disminuyó en más del 30%.
mundo financiero pronósticos En general, vea el índice que continúa aumentando en el futuro previsible.
Aún así, los expertos dicen que es mejor elegir una combinación de inversión más amplia en caso de que haya un retroceso.
Cómo diversificar mejor sus inversiones ahora
Para los inversores que buscan un enfoque simple, puede tener sentido optar por un fondo de índice de mercado total en lugar de un fondo de índice S&P 500, según Brendan McCann, analista de investigación de gerentes asociados en Morningstar.
A diferencia de los fondos índices S&P 500, los fondos totales del mercado también proporcionan exposición a acciones de pequeña y media capitalización, además de compañías de gran capitalización.
Alternativamente, los inversores pueden optar por ampliar la exposición que un fondo de índice S&P 500 ya proporciona en su cartera. Un ejemplo puede ser un fondo que rastrea un índice de mercado total que excluye las acciones de índice S&P 500, o el ETF del mercado extendido de Vanguard, según McCann.
El truco con esa estrategia es comprar los fondos en la proporción correcta, dijo McCann.
Para los inversores que no quieren preocuparse por cambiar sus asignaciones de activos con el tiempo, comprar un fondo de índice de mercado total puede ser un mejor enfoque, según McCann. Cambiar a una estrategia de fondo de índice de mercado total puede ser particularmente atractiva para los inversores que no tienen que preocuparse por las implicaciones fiscales de los fondos cambiantes, como los inversores 401 (k), dijo.
Otros expertos han recomendado optar por fondos de índice S&P 500 de igualdad de peso, que tienen una proporción igual de cada acción. Sin embargo, la desventaja con esas estrategias es que puede haber más costos de transacción al reequilibrar, dijo McCann.
Cuando los retornos del S&P 500 cayeron entre 2002 y 2009, áreas como Cap Small Cap, Value, International e incluso Bonds funcionó mejor que las acciones, dijo Panambur.
Hoy, las carteras que crea para los clientes tienen asignaciones a esas áreas.
“Cuando miro la asignación general, mi objetivo es asegurarme de que esté más equilibrado que el S&P 500”, dijo Panambur.
La estrategia S&P 500 Set-It-It-Forget-It tenía la intención de proporcionar una amplia exposición al mercado. “Ese ya no es el caso”, dijo Demassa.
A medida que los inversores buscan diversificarse, es importante prestar atención a las tenencias de cada uno de los fondos que poseen, dijo.
Si una cartera tiene fondos que rastrean los índices de crecimiento S&P 500 y Vanguard, por ejemplo, la exposición a los nombres de tecnología de gran capitalización aumentará en lugar de limitada, dijo.
