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El IRS ha revelado la tramos impositivos sobre ganancias de capital para 2026, con mayores límites de ganancias para la tasa del 0%. que podría ofrecer planificación fiscal oportunidades para muchos inversores, dicen los expertos financieros.
El límite más grande “Es bastante increíble, especialmente en años como este, donde el mercado ha estado rugiendo”, dijo Tommy Lucas, planificador financiero certificado de Moisand Fitzgerald Tamayo en Orlando, Florida. Su empresa ocupa el puesto 69 en CNBC. Asesor financiero 100 lista para 2025.
A pesar de la reciente volatilidad, el S&P 500 Todavía estaba casi un 14% más en lo que va del año hasta el martes por la tarde. El índice también se disparó más del 23% en 2024.
Si estás listo para cosechar algunas ganancias o diversificar su cartera imponible, esto es lo que debe saber sobre la tasa de ganancias de capital del 0% para 2026.
Cómo funciona el tramo del 0% de plusvalías
El grupo de ganancias de capital se aplica a activos rentables poseídos durante más de un año, conocidos como ganancias de capital a largo plazo. En comparación, las inversiones mantenidas durante un año o menos son a corto plazo, sujetas a tasas regulares del impuesto sobre la renta.
Su tasa de ganancias de capital depende de los ingresos imponibles, que son significativamente más bajos que sus ingresos brutos. Esos límites son “más generosos” para 2026, según el ajuste del IRS, dijo Lucas.
Para 2026, los contribuyentes solteros pueden ganar hasta $49,450 en ingresos imponibles (o $98,900 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta) y aún así pagar 0% por ganancias de capital a largo plazo. En comparación, los umbrales de 2025 son $48,350 para contribuyentes solteros y $96,700 para parejas casadas.
Usted calcula el ingreso sujeto a impuestos restando la mayor de las deducciones estándar o detalladas de su ingreso bruto ajustado.
Para 2026, la deducción estándar también se ajustó a la inflación. La exención de impuestos es de $16,100 para los contribuyentes solteros y de $32,200 para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta.
Sin embargo, es necesario realizar proyecciones porque cualquier activo rentable vendido aumentará su ingreso imponible, dicen los expertos.
El tramo del 0% ofrece una “oportunidad importante”
El tramo del 0% de plusvalías ofrece una “oportunidad importante” para la planificación fiscal, según CFP Neil Krishnaswamy, presidente de Krishna Planificación patrimonial en McKinney, Texas, le dijo previamente a CNBC.
Por ejemplo, muchos inversores están ansiosos por reequilibrar sus cuentas de corretaje sujetas a impuestos, pero les preocupan las consecuencias fiscales, dicen los expertos.
Después de años de buen desempeño en el mercado de valores, “mucha gente tiene ganancias en sus cuentas”, dijo Lucas. Pero el tramo del 0% podría ser una oportunidad para reequilibrar o diversificar su cuenta de corretaje sin generar una factura de impuestos.
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