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Algunos estadounidenses creen bienes raíces y oro son las mejores inversiones a largo plazo. Los asesores piensan que eso es equivocado.
Según un largo recorrido, aproximadamente el 37% de los adultos de EE. UU. Visitan los bienes inmuebles como la mejor inversión a largo plazo, según un nuevo Informe de Gallup, una firma global de análisis y asesoramiento. Esa figura es más o menos sin alterar del 36% el año pasado.
El oro fue la segunda opción más popular, con el 23% de los encuestados encuestados. Eso es cinco puntos más alto que el año pasado.
Para comparar, solo el 16% pone su fe en acciones o fondos mutuos como la mejor inversión a largo plazo, una disminución de seis puntos porcentuales desde el informe de 2024, encontró Gallup.
La firma encuestó a 1.006 adultos a principios de abril.
Los asesores financieros advierten que esta preferencia es probable que sean más sobre el zumbido que los fundamentos. Tenga cuidado de quedar atrapado en la exageración, dijo el planificador financiero certificado Lee Baker, el fundador, propietario y presidente de Claris Financial Advisors en Atlanta.
Carolyn McClanahan, PCP y fundadora de socios de planificación de la vida en Jacksonville, Florida, estuvo de acuerdo: “La gente siempre persigue lo que está de moda, y eso es lo más estúpido que podrías hacer”.
Esto es lo que los inversores necesitan saber sobre oro y bienes raíces, y cómo incorporarlos en su cartera.
Por qué el oro y los bienes raíces son atractivos
Baker entiende por qué a la gente le gusta la idea de bienes raíces y oro: ambos son objetos tangibles versus existencias.
“Usted compra una casa, puede verla, sentirlo, tocarla. Su inversión en acciones quizás no se sienta real”, dijo Baker, miembro de CNBC’s Consejo de Asesor Financiero.
Si bien la preferencia por el oro creció este año, la proporción de encuestados de Gallup que piensan que es la mejor inversión a largo plazo todavía está por debajo del récord de un máximo del 34% en 2011. En aquel entonces, los inversores de oro buscaban refugio en medio de alto desempleo, un mercado inmobiliario paralizado y acciones volátiles, señaló Gallup.
Los precios del oro han estado en tendencia al alza esta primavera. Precios del oro detectados golpear Altísimo de más de $ 3,500 por onza a fines de abril. Hace un año, los precios eran de aproximadamente $ 2,200 a $ 2,300 por onza.
Los bienes raíces también han atraído más interés en los últimos años en medio de una alta demanda de los compradores y los precios acelerados. El precio promedio de venta para una casa existente en los EE. UU. En marzo fue de $ 403,700, de acuerdo a Bankrate. Eso está por debajo del récord de $ 426,900 en junio.
Por qué las acciones son la mejor apuesta
Si bien los bienes raíces y el oro son dos activos que pueden apreciarse en valor con el tiempo, el mercado de valores generalmente crecerá a una tasa mucho más alta, dicen los expertos.
El rendimiento total anualizado de las acciones S&P 500 es del 10,29% durante el período de 30 años que finaliza en abril, por datos directos de Morningstar. Durante el mismo período de tiempo, el rendimiento total anualizado para bienes raíces es de 8.78% y para el oro, 7.38%.
McClanahan también señala que, a diferencia del oro y los bienes raíces, las acciones son activos diversificados, lo que significa que está distribuyendo su efectivo en lugar de concentrarlo en una sola inversión.
“Cuando hablas de acciones, no estás hablando de un gran activo”, dijo. “Estás hablando de miles y miles de empresas que hacen cosas diferentes”. McClanahan también es miembro de la CNBC FA Council.
Si bien la tangibilidad del oro y los bienes raíces puede proporcionar una sensación de comodidad, también los hace ilíquidos o difíciles de cobrar, dijo McClanahan.
Cómo incluir oro, bienes raíces en su cartera
Si estás entre los estadounidenses que quiere exposición Para los bienes raíces u oro, hay diferentes formas de hacerlo sabiamente, dicen los expertos.
Para bienes inmuebles, los asesores financieros dicen que los inversores pueden considerar Fideicomisos de inversión inmobiliariatambién conocido como REIT, o considere inversiones que agrupan acciones inmobiliarias, como fondos cotizados en bolsa.
Un REIT es una empresa que cotiza en bolsa que invierte en diferentes tipos de bienes raíces residenciales o comerciales productoras de ingresos, como apartamentos o edificios de oficinas.
En muchos casos, puede comprar acciones de REIT que cotizan en bolsa como lo haría con una acción, o acciones de un fondo mutuo REIT o un fondo cotizado en bolsa. Los inversores de REIT generalmente ganan dinero a través de pagos de dividendos.
Los fondos mutuos inmobiliarios y los fondos cotizados en intercambio generalmente invertirán en múltiples REIT y en el mercado inmobiliario ampliamente. Está aún más diversificado que invertir en un solo REIT.
De cualquier manera, está expuesto a bienes raíces sin concentrarse en una sola propiedad, y ayudará a diversificar su cartera, dijo McClanahan.
Similar al oro: en lugar de abastecerse de lingotes de oro, considere invertir en Oro a través de ETFS.
De esa manera, evita tener que lidiar con encontrar un lugar para almacenar u ocultar oro físico, elimina el estrés de que se robe o se asegura de que esté cubierto por la póliza de seguro de hogar, dicen los expertos.
“Con el ETF, en realidad obtienes el valor del regreso del oro, pero en realidad no lo posees”, dijo McClanahan.
