Los inicios de ejecuciones hipotecarias a nivel nacional aumentan un 20 por ciento, los embargos completados se disparan un 32 por ciento
La actividad de ejecuciones hipotecarias en Estados Unidos aumentó en octubre, extendiendo un ascenso de varios meses a medida que los crecientes costos de endeudamiento y el enfriamiento del crecimiento de los precios de las viviendas continúan presionando a una proporción pequeña pero creciente de propietarios.
Según el Informe del mercado de ejecuciones hipotecarias de octubre de 2025 de ATTOM, 36,766 propiedades recibieron un aviso de ejecución hipotecaria, ya sea una presentación de incumplimiento, una subasta programada o una recuperación bancaria. Esa cifra es un 3% más que en septiembre y un 19% más que el año anterior, lo que marca el octavo mes consecutivo de aumentos anuales.
“La actividad de ejecuciones hipotecarias continuó su constante tendencia ascendente en octubre”, dijo Rob Barber, director ejecutivo de ATTOM. “Los inicios aumentaron casi un 20 por ciento, mientras que las ejecuciones hipotecarias terminadas aumentaron un 32 por ciento con respecto al año pasado. Incluso con estos aumentos, la actividad sigue muy por debajo de los máximos históricos. La tendencia actual parece reflejar una normalización gradual en los volúmenes de ejecuciones hipotecarias a medida que las condiciones del mercado se ajustan y algunos propietarios continúan navegando por costos de vivienda y préstamos más altos”.
Florida y Carolina del Sur lideran la nación en tasas de dificultades
A nivel nacional, una de cada 3,871 unidades de vivienda presentó una ejecución hipotecaria en octubre. Florida registró la tasa de angustia más alta: uno de cada 1.829 hogares recibió una presentación. Carolina del Sur le siguió con uno entre 1.982, con Illinois, Delaware y Nevada completando los cinco estados principales que enfrentan los niveles más intensos de actividad de ejecuciones hipotecarias.
Entre las grandes áreas metropolitanas con al menos un millón de residentes, Tampa registró la tasa de ejecuciones hipotecarias más alta del país: una de cada 1,373 unidades de vivienda. ATTOM señaló que el fuerte aumento de Tampa refleja en parte una acumulación temporal de casos derivados de la reanudación de la presentación de datos en el condado de Hillsborough, un aumento que se espera que se normalice en noviembre. Jacksonville, Orlando, Riverside y Cleveland también registraron tasas elevadas.
Las ejecuciones hipotecarias comienzan a aumentar en el cinturón solar y los estados costeros
Los prestamistas iniciaron procedimientos de ejecución hipotecaria sobre 25.129 propiedades en octubre, un 6% más que el mes anterior y un 20% más que el año anterior. Florida volvió a liderar el país, registrando 4.136 inicios durante el mes, seguida por Texas, California, Illinois y Nueva York.
Pero varias áreas metropolitanas importantes se opusieron a la tendencia nacional. Milwaukee, Indianápolis y Louisville experimentaron considerables descensos año tras año en el inicio de ejecuciones hipotecarias. Washington, DC y Detroit también registraron caídas significativas, lo que indica que las condiciones de angustia siguen siendo desiguales en todas las regiones.
Las ejecuciones hipotecarias completadas aumentan a medida que se despeja el oleoducto
Las ejecuciones también aumentaron. Los prestamistas completaron 3.872 acciones de ejecución hipotecaria en octubre, un 2% más que en septiembre y un 32% más que el año anterior, lo que indica que más casos persistentes de principios de este año ahora se están abriendo camino en el sistema.
Texas lideró la nación con 358 ejecuciones hipotecarias completadas, seguido por California (336), Florida (243), Pensilvania (205) e Illinois (187). Entre las principales áreas metropolitanas, Chicago registró el mayor número de embargos, con 122 propiedades que cambiaron de manos mediante ejecuciones hipotecarias. Atlanta, Nueva York, Houston y Riverside también registraron totales elevados.
Incluso con los aumentos recientes, la actividad de ejecuciones hipotecarias sigue muy por debajo de los niveles observados durante la crisis inmobiliaria hace más de una década. Los analistas dicen que la trayectoria actual refleja un mercado que está volviendo gradualmente a las normas anteriores a la pandemia, con dificultades que surgen desde bases inusualmente bajas, pero que aún están lejos de indicar un riesgo sistémico.
