“Muchos miembros de MBA me han preguntado por qué los GSE y los reguladores están dejando ir a tantos empleados. Creo que es justo decir que no todos los recortes han sido necesarios. Pero al escuchar de los que están dentro de la administración, los equipos más pequeños ayudarán a mantener a las agencias enfocadas en hacer sus trabajos legítimamente obligatorios y darle el espacio para hacer su trabajo.
El MBA también ha estado trabajando estrechamente con el Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB), un objetivo frecuente de las críticas del grupo durante el liderazgo de Rohit Chopra. Mark Calabriaex director del Agencia Federal de Finanzas de Vivienda (FHFA), supervisa las operaciones hasta que el Senado confirma un nuevo director.
“El CFPB está escuchando, lo cual es claro en su reciente decisión de derogar el duplicado e innecesario registro no bancario“, Dijo Broeksmit.” Cuando la oficina recientemente invertido La mayor parte de la guía que había emitido durante las administraciones anteriores, conservó las que habíamos identificado como útiles en sus esfuerzos para cumplir con las reglas “.
Optimista sobre la nueva administración, Broeksmith dijo que “mientras que muchos expertos dicen que el cielo está cayendo, en realidad estamos viendo algunas reformas críticas que levantarán la industria. Según él,” esta Casa Blanca entiende la vivienda y las finanzas inmobiliarias, y sus políticas lo reflejan “. Es por eso que el MBA tiene menos preocupaciones de “propuestas sobre regulación y políticas que perjudican a la industria y, en última instancia, aumentan los costos de prestatario”.
Con respecto a la desregulación en la vivienda, Broeksmit dijo el Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano de los Estados Unidos (HUD) ha renunciado a la implementación de su regla de llanura de inundación y retrasado en al menos seis meses la adopción de nuevos estándares energéticos para hogares construidos con financiamiento de la FHA y USDA. Dijo que el MBA cree que ambas iniciativas aumentarían los costos en medio de los desafíos de asequibilidad y todavía está presionando por su derogación completa.
En el frente de protección del consumidor, el FHFA rescindió un boletín Eso ordenó a Fannie y Freddie que realizaran revisiones de cumplimiento o prácticas injustas o engañosas (UDAP) sobre sus clientes. Según el MBA, los GSE no tienen la autoridad para hacer cumplir esas leyes, las Comisión Federal de Comercion lo hace.
Los bancos también se centran en el frente regulatorio. El objetivo principal del MBA es hacer que sea más fácil y menos costoso para los bancos retener préstamos en sus balances y titular las hipotecas fuera de los parámetros de préstamos Fannie y Freddie, incluida la facilidad de los estándares de capital.
“En la última administración, ayudamos a prevenir la imposición de Basilea III, Y esta administración es receptiva para poner fin a otro tratamiento punitivo de los bancos “, dijo Broeksmite.” Necesitamos restaurar un floreciente mercado privado para complementar el mercado respaldado por el gobierno “.
