Parte de su proceso de planificación heredado es decidir si desea dejar más que dinero y propiedad a sus seres queridos y, de ser así, las mejores formas de hacerlo.
Cada vez más personas están interesadas en mirar más allá de las finanzas para dejar a sus herederos algo significativo e intangible. La pandemia Covid-19 parecía acelerar la tendencia.
Hay muchas opciones disponibles.
Puede transmitir valores, filosofía, historia familiar y otras ideas para sus hijos y nietos. Algunas personas simplemente quieren hacer una expresión final de amor y gratitud con los miembros de la familia y tal vez para otros.
La herramienta de larga data para hacer esto tiene muchos nombres, pero con mayor frecuencia se conoce como una voluntad ética o una carta de amor familiar. Es posible que vea que se conoce como una carta heredada, una carta de vida, Will, Will, Love Will o Fining Note.
Tradicionalmente, es un documento o presentación dirigida a varias personas, como toda su familia, pero algunas personas desarrollan mensajes separados para individuos específicos o grupos diferentes. Algunas personas quieren que sus mensajes lean o presenten a todos en un servicio funerario o conmemorativo. He visto varios en forma de obituarios escritos por el fallecido y publicado en periódicos locales.
Aunque la mayoría de las personas se interesan en los voluntades éticos como parte de sus planes patrimoniales e inicialmente les preguntan a sus planificadores inmobiliarios sobre ellos, realmente no es una parte oficial del plan patrimonial. No habrá un documento legal que sea vinculante o exigible.
La ética tolva la voluntad de la tradición judía, el Antiguo Testamento (Génesis Capítulo 49; 1 Reyes Capítulo 2) y otra literatura hebrea. Está destinado a ser instructivo, filosófico, informativo, edificante y, a veces, humorístico. Dado que es una comunicación personal, los elementos y el tono dependen de usted.
Aunque el formato tradicional es una escritura, generalmente una carta, puede usar el formato que desee.
La tecnología abre muchas posibilidades. Puede hablar directamente con sus seres queridos en una grabación de audio o video, lo cual es muy fácil hoy con tecnología de teléfonos inteligentes y tabletas. Aunque la versión tradicional involucra al fallecido que se dirige directamente a los sobrevivientes, hoy con la tecnología fácilmente disponible puede crear un espectáculo de diapositivas o una película que parece ser una presentación de terceros. Use cualquier formato con el que se sienta cómodo o incluso múltiples formatos.
La presentación se puede preparar por o con la ayuda de un profesional. Hay profesionales generalmente llamados “historiadores personales” que se especializan en ayudar a escribir y desarrollar las comunicaciones.
Si prefiere un formato de audio o video, puede trabajar con una persona o empresa que se especialice en crear presentaciones en ese formato. O es posible que pueda escribirlo usted mismo y solo necesita ayuda con la tecnología. Algunas personas crean un esquema de sus pensamientos y simplemente hablan con una cámara o dispositivo de grabación.
Algunos voluntades éticos son simples y directos. Tienen la intención de alentar o recordar a los seres queridos una o dos cosas. Un padre podría alentar a sus hijos a visitar y llamar a su madre regularmente y cuidar sus necesidades. O un padre podría explicar por qué durante la vida de atención se dirigió especial atención a las necesidades de uno de los hermanos y alentar a los demás a continuar esa práctica. Algunas voluntades éticas alientan a los niños a continuar con la fe de los padres u otras prácticas y criar a sus hijos de la misma manera.
Algunas personas cubren más terreno, como la historia personal o familiar y la filosofía y los valores. Estas versiones pueden tomar un tiempo significativo para prepararse y pulir hasta que se desarrolle un producto final satisfactorio.
Algunas personas se conectan en línea y leen direcciones de comienzo para estimular los pensamientos y tener una idea de formatos.
En ocasiones, un testamento ético es parte de la voluntad regular e incluso podría integrarse hasta el punto de que no existe una separación clara entre las secciones legalmente vinculantes y las porciones éticas del voluntad. La mayoría de los planificadores patrimoniales desalientan este enfoque, prefiriendo mantener separados los asuntos legales y personales.
Preparar una voluntad ética o una carta de amor familiar que refleje su personalidad y filosofía puede ser un buen regalo para sus seres queridos.
Te da la oportunidad de un poco de inmortalidad. Es posible que sea recordado por lo que es realmente importante para usted en lugar de los recuerdos aleatorios de los demás.
La investigación muestra que a las personas les gustan las historias y es más probable que aprendan y sean persuadidas por las historias. Es probable que las historias sobre su vida o la vida de sus antepasados les dé a las próximas generaciones una mejor comprensión de quién es usted y los valores que desea transmitir. Las historias también les dan una herramienta para transmitir el mensaje a las generaciones posteriores.
Para obtener más información sobre cómo transmitir valores, considere el libro, “La riqueza de la sabiduría”, de Tom McCullough y Keith Whitaker (Wiley; 2019)
