Orllic está de acuerdo en que “no hay nada de malo en usar un ETF para obtener exposición a un área determinada como el mercado de bonos”.
Sin embargo, teniendo en cuenta todo lo que está sucediendo en la economía en este momento con aranceles, tasas de interés e inflación, dijo que un fondo mutuo de bonos podría no ser una mala idea.
“Hay muchas partes móviles y hay muchas formas interesantes en que puede cambiar eso y realmente superar activamente a un ETF si invierte con un buen fondo administrado activamente”, dijo.
¿Qué son los fondos activos?
Fondos activos significa que el gerente está actualizando la composición a medida que cambia la dinámica del mercado, mientras que los ETF son una canasta más estática de tenencias, pero la mayor participación de los fondos activos significa que generalmente también cobran tarifas más altas.
Al configurar a sus clientes más jóvenes, Orlic dijo que podría ir por una solución híbrida. El dinero que podría ser necesario a corto plazo se invertiría en un cuenta de ahorros de alto interés o Certificado de inversión garantizado mientras que el dinero invertido a largo plazo se pondría en un ETF.
Independientemente de si elige un ETF o un fondo mutuo, es crucial aprender sobre lo que está en la inversión.
El prospecto y la hoja informativa pueden brindarle una visión general que incluye las principales participaciones en el fondo, la geografía de los emisores, el grado de inversión de la deuda, el rendimiento anterior del fondo y lo arriesgado que es. Los fondos que tengan deudas gubernamentales generalmente serán de menor riesgo, mientras que los que tienen deuda corporativa tienen un mayor riesgo.
“Siempre miro el volumen comercializado todos los días, porque no quieres algo que no negocie muy a menudo”, dijo Orlic.
