Dave Valdez (extrema izquierda) y el resto del equipo de Alaska Wealth Advisors.
Cortesía de Alaska Wealth Advisors
Firme: Asesores de riqueza de Alaska
Nombre: Dave Valdez
Ubicación: Anclaje, y
Activos custodios del equipo: $ 934 millones
Fondo: Dave Valdez, nativo de Anchorage, emigró a los Estados Unidos con su familia de Filipinas en 1985. Su madre trabajó para el estado de Alaska y ahorraría cada cheque de dividendos del dividendo de fondos permanentes de Alaska, un pago anual distribuido a los residentes de los ingresos del petróleo del estado, para llevarlo a la universidad. Valdez obtuvo una licenciatura en finanzas de la Universidad de Seattle y una maestría de la Universidad de Alaska Anchorage. Después de trabajar para Charles Schwab y TD Ameritrade, y consultar para fondos de cobertura y RIA en el noroeste del Pacífico, Valdez regresó a casa en 2022 para unirse a Alaska Wealth Advisors. El RIA, elaborado en 2013 y respaldado por la firma de inversión Alaska Permanent Capital Management, ahora tiene 23 personas en Anchorage que atienden a aproximadamente 650 familias.
Construir relaciones: “Queremos conocer a los clientes donde están”, dice Valdez. Recuerda en un caso, cuando una pareja mayor en la península de Kenai quería incluir a tres hijos adultos en planificación heredada, su equipo realmente voló para visitarlos en un pequeño avión de Cessna. Después de facilitar una conversación difícil, pasaron el día en la casa junto al río y salieron de pesca con los clientes. Gran parte del equipo de Valdez está criado en Anchorage y la empresa se inclina en becas, pasantías y alcance universitario para revertir la “drenaje de cerebro” de Alaska, donde muchos residentes talentosos buscan empleo fuera del estado. “Un cliente no necesita ir a Seattle, Nueva York, Dallas, donde sea, para obtener lo mejor de lo mejor de la planificación financiera y la gestión de inversiones”, dice Valdez. “Lo hacemos todo aquí localmente”.
Estrategia de inversión: Las carteras siguen una estrategia de equidad central disciplinada que utiliza principalmente ETF, con muy pocos fondos mutuos. Para clientes adecuados, el equipo agrega alternativas: la empresa ha estado utilizando históricamente mucho capital privado en los últimos años, pero más recientemente ha comenzado a integrar el crédito privado. Los movimientos tácticos complementan la estrategia central: “Inclinaremos la cartera donde veamos oportunidades”, dice Valdez. “A principios de año, basado en puntos de vista macroeconómicos, nos inclinamos en oro y luego nos alejamos”.
Perspectiva del mercado: Valdez toma un término del CIO de su empresa: “imaginamos que el mercado podría ser violentamente plano”. El equipo esperaba el recorte de tarifas más reciente de la Reserva Federal y predice que podría haber recortes de tarifas adicionales a principios del próximo año. “Somos optimistas sobre el futuro … pero somos cautelosos de que pueda haber noticias que puedan sorprender al mercado”, dice Valdez. “Nuestra fórmula ganadora es que no dejamos que las conmociones en el mercado descarrilen nuestros planes financieros”.
El mejor consejo: Dentro de la firma, el equipo a menudo habla sobre el “asesor Alpha”. Según Valdez: “El verdadero producto del asesor Alpha es poder comunicar claramente al cliente un plan y ayudar al cliente a seguir ese plan”. En un mundo de titulares constantes, “es nuestro trabajo mitigar ese ruido para que los clientes puedan sentirse cómodos con su plan”.
Fuera del reloj: Cada verano, el equipo se dirige al río Kenai para un día de pesca de salmón, asar y acampar, a menudo con cónyuges y padres. La firma también dirige una beca universitaria y múltiples pasantías: “Ser un empleador de calidad y poder ganar ese tipo de miembros del equipo de regreso a Alaska es una gran victoria para nosotros y para la comunidad”, dice Valdez.
