Este asesor de Merrill de $ 329 millones enfatiza los ‘valores familiares’ y las comunicaciones abiertas

Nombre: Canoa melain

Firme: Gestión de patrimonio de Merrill

Ubicación: Irvine, CA

Activos del equipo (custodiado): $ 329 millones

Fondo: La pasión de Melaina Cano por la inversión fue provocada temprano por su abuelo Paternal, un ingeniero mexicoamericano de primera generación que rastreó meticulosamente sus inversiones y le enseñó el valor de la educación financiera. Criada en el Condado de Orange, CA, se puso a través de la universidad ganando una licenciatura en finanzas y economía mientras trabajaba a tiempo completo. Después de graduarse, comenzó su carrera en Merrill Lynch como un cliente asociado y avanzó a través de su programa de desarrollo de asesores. Hoy, dirige su propio pequeño equipo que se especializa en gestión de patrimonio familiar multigeneracional.

Construir relaciones: “Nuestro nicho es la gestión de patrimonio familiar: actuamos como el puente entre generaciones, ayudando a las familias a preservar su legado y comunicarse abiertamente entre los grupos de edad”, dice Cano. Dos componentes clave de su proceso son organizar conversaciones de “valores familiares” para definir los ideales centrales con los creadores de riqueza y las reuniones de “educación familiar” diseñadas para introducir generaciones más jóvenes en el panorama financiero de la familia.

Ventaja competitiva: “Construir un perfil familiar robusto y comprender la dinámica familiar es tan importante como las finanzas”, dice Cano. “La comunicación abierta es clave: ayudamos a las familias a tener esas conversaciones a veces difíciles para que todos se sientan preparados para la transferencia de riqueza antes de que suceda”.

Filosofía de inversión: La filosofía de inversión de Cano se basa en fundamentos disciplinados; Ella enfatiza la diversificación en clases de activos, sectores y geografías para gestionar las oportunidades de riesgo y captura. Sus carteras de clientes comúnmente combinan cuentas administradas por separado con ETF para equilibrar la eficiencia fiscal, la personalización y la rentabilidad, que es especialmente vital para sus clientes con sede en California. En alternativas, Cano agrega: “Incorporamos estrategias de capital privado, bienes raíces y crédito cuando tiene sentido reducir la volatilidad de la cartera y mejorar los ingresos”.

Perspectiva del mercado: “Esté preparado para capitalizar las oportunidades de compra durante las caídas a corto plazo”. Los ajustes tácticos recientes incluyen extender la duración de la renta fija para navegar por el entorno de tasa de interés actual y también emplear estrategias de impuestos como la indexación directa, así como la recolección de pérdida de impuestos para los clientes.

El mejor consejo: “Encuentre un mentor y cree un sistema de apoyo fuerte”, dice Cano. “Rodéate de personas que se alineen con tus valores y te desafíen a crecer”.

Fuera del reloj: Melaina es madre de un hijo pequeño y un cachorro de golden retriever. Le gusta la vida familiar activa, correr y hornear muffins todos los domingos con su hijo.